Траблшутинг для бизнеса: быстрый и юридически корректный способ выйти из кризисной ситуации

Компании сталкиваются с блокировками счетов, отказами банков, запросами регуляторов, налоговыми проверками, нарушенной структурой владения и кризисами в операционной деятельности.
Траблшутинг — это оперативное выявление причины и восстановление работоспособности бизнеса без нарушений закона и без потерь репутации.

Jurisprudential Consulting Group проводит комплексный юридический, комплаенс и финансовый троблшутинг для компаний в ЕС, UK, Швейцарии и ОАЭ.

1. Разблокировка банковских операций
2. Исправление ошибок в структуре компании
3. Комплаенс-аудит и устранение рисков
4. Подготовка к проверкам регуляторов

Стоимость консультации от 250 евро

Траблшутинг для бизнеса — это комплексная процедура анализа и устранения юридических, налоговых, корпоративных, банковских и операционных проблем, которые препятствуют работе компании или несут серьёзные риски.

Чаще всего компании обращаются за трейблшутингом, когда:

1. банк заблокировал счёт или запросил расширенный KYC/EDD;
2. контрагенты заморозили платежи;
3. регулятор запросил документы по AML/CRS/FATCA;
4. корпоративная структура не соответствует требованиям юрисдикции;
5. возникли проблемы с лицензированием (EMI, PSP, CASP, VASP);
6. регистрационные документы оформлены неверно;
7. налоговая предъявляет вопросы по резидентству или substance;
8. требуется исправить ошибки в отчётности, договорах или отчётах аудиторов;
9. появились риски санкционного комплаенса или ограничения по транзакциям.

Что входит в профессиональный траблшутинг

1. Диагностика проблемы

Юристы анализируют:

1. корпоративную структуру;
2. финансовые потоки;
3. связи между компаниями;
4. контракты;
5. причины отказов банков;
6. ошибки в документах;
7. соответствие требованиям AML, CRS, KYC, UBO-раскрытия.

Задача — быстро определить источник проблемы и масштаб рисков.

2. Коррекция корпоративной структуры

Часто проблемой оказываются:

Предлагаем решение на уровне международных стандартов

1. несогласованные данные о директорах и бенефициарах;
2. отсутствие substance;
3. устаревшие или неактуальные Уставы;
4. несовпадение данных в реестрах разных стран;
5. неверно оформленные трасты, фонды и холдинги.

Исправление корпоративной структуры снижает вероятность блокировок и проверок.

3. Работа с банками и финмониторингом

Jurisprudential Consulting Group помогает:

1. подготовить пакет документов для комплаенса;
2. объяснить source of funds/source of wealth;
3. пройти EDD-проверку;
4. согласовать модель бизнеса с банком;
5. открыть резервный счёт в ЕС или ОАЭ.

4. Подготовка к проверкам регуляторов

Для компаний в ЕС, UK, Швейцарии и ОАЭ важно обеспечить:

1. корректное раскрытие бенефициаров (UBO/BOI);
2. налоговое резидентство (183-дневное правило + tie-breaker tests);
3. соответствие требованиям AML/CTF;
4. выполнение требований MiCA, PSD2, CASP/VASP лицензий;
5. наличие substance (офис, директор, персонал);
6. отчётность по CRS и обмену информацией.

5. Восстановление юридических процессов

Траблшутинг включает:

1. перезапуск документооборота;
2. корректировку корпоративных соглашений;
3. создание юридически правильной модели деятельности;
4. устранение рисков, которые привели к проблеме.

6. Пост-аудит и сопровождение

После устранения проблем команда проводит аудит и формирует рекомендации по долгосрочной защите бизнеса:

1. политика AML/KYC;
2. обновлённые договора;
3. структура владения;
4. процедура комплаенс-контроля;
5. рекомендации по налогам.

Когда траблшутинг нужен срочно

1. Платёж заблокирован и банк требует объяснений
2. Закрылось юрлицо или истёк мандат директора
3. Возникла проблема с UBO-раскрытием
4. Не соблюдены правила экономической субстанции
5. Открыт административный кейс у регулятора
6. Закупился «не тем» контрагентом и начался AML-запрос
7. Клиент или партнёр требует отчёты ESG, AML, GDPR, AI Act

Что делает Jurisprudential Consulting Group

1. анализ причин блокировки или отказа;
2. подготовка юридической позиции;
3. взаимодействие с банками и регуляторами;
4. восстановление корпоративного учёта;
5. корректировка структуры компании;
6. подготовка к проверкам и аудитам;
7. комплаенс-настройка по ЕС/UK/OAE;
8. сопровождение бизнеса после решения проблем.

Итог

Траблшутинг — это быстрый и выверенный способ восстановить работу компании, решить проблемы с банками, регуляторами, корпоративной структурой и юридическими рисками. Он снижает вероятность повторных блокировок, повышает устойчивость бизнеса и обеспечивает его защиту в международных юрисдикциях.
Мы проведём диагностику, устраним проблему, адаптируем вашу структуру и подготовим бизнес к требованиям ЕС, UK, Швейцарии и ОАЭ.