Què és visible durant l'intercanvi CRS

Què és visible durant l'intercanvi de CRS: com preparar l'estructura i evitar problemes

T'interessa saber què veurà l'agència tributària com a part de l'intercanvi CRS?

T'ajudarem a entendre el teu perfil CRS, identificar riscos, estructurar els teus actius i preparar-te per evitar preguntes fiscals inesperades en tres anys.

Cost de la consulta a partir de 250 euros

L'intercanvi automàtic d'informació financera entre països s'ha convertit en una realitat. Molts clients subestimen quins comptes, actius i transaccions són visibles i quins romanen ocults.

Tu:

1. analitzem què cobreix exactament l'informe CRS;
2. identifiquem allò que es pot “destacar” en estructures antigues;
3. Modelem les conseqüències i optimitzem els riscos.

Inscriu-te ara a una sessió d'estratègia d'intercanvi CRS

Què és visible en una borsa CRS: com mantenir la transparència financera

L'Estàndard Comú d'Informació (CRS) és un intercanvi automàtic d'informació fiscal entre països. Més de 100 països participen en el sistema, inclosos tots els països de la UE, el Regne Unit, els Emirats Àrabs Units i Suïssa.

Segons les normes CRS, els bancs, els corredors, les plataformes d'inversió i les companyies d'assegurances han de transferir la informació del compte a les autoritats fiscals del país on resideix el client.

Què es transmet exactament a través de CRS?

• Nom complet, data de naixement, adreça, residència fiscal;
• número de compte, banc, país d'establiment;
• saldo al final de l'any;
• ingressos al compte (per exemple, dividends, interessos, ingressos de la venda d'actius);
• tipus de compte (dipòsit, inversió, assegurança, etc.).

Quins comptes i estructures són visibles

• comptes bancaris personals i pagaments a terminis en països membres de CRS;
• comptes corporatius si figureu com a persona que en té el control (UBO);
• carteres d'inversió i pòlisses d'assegurança amb funció d'estalvi;
• comptes en fideïcomisos i fundacions dels quals sou beneficiari.

El que pot romandre fora de la vista (però no sempre)

• comptes en països no participants CRS (per exemple, EUA);
• actius registrats a nom de familiars o beneficiaris (alt risc);
• criptomonedes, tret que es converteixin a moneda fiduciària a través de plataformes regulades;
• estructures antigues creades abans de l'inici de l'intercanvi, però amb errors en l'emplenament de formularis (per exemple, W-8BEN).

⚠️ Important: Això no vol dir que aquests actius siguin "invisibles". Sovint veiem casos en què la informació torna a aparèixer després de 2-4 anys, a causa d'un canvi de residència, una sol·licitud de compliment normatiu o una actualització de la base de dades del banc.

Com abordem els diagnòstics de perfils CRS

Jurisprudencial Consulting Group ha desenvolupat un model estratègic d'avaluació de riscos:

1. Anàlisi de la residència fiscal i els riscos CRS per a cada país.
2. Mapeig de tots els actius: bancs, brokers, empreses, criptomonedes, fideïcomisos.
3. Modelització d'escenaris: què serà visible en presentar una declaració i què veurà l'agència tributària.
4. Recomanacions de reestructuració: propietat, canvi d'estatus, estructura de propietat.
5. Preparació de la lògica explicativa i la documentació en cas de sol·licitud.

Exemples de situacions que resolem

• Vas obrir un compte a Xipre el 2021 i no estàs segur de si el banc transfereix dades al teu país de residència.
• Tens criptoactius i un compte corporatiu i vols entendre on podria ser la connexió.
• T'has mudat i no saps quin país consideren els diferents bancs la teva residència.
• Rebeu ingressos en una targeta estrangera i no sabeu on es poden reflectir.

📌 Per a una estratègia completa, recomanem fer un diagnòstic estratègic fiscal

Comença amb una consulta verbal

Oferim una solució a l'altura dels estàndards internacionals

Per què és important actuar aviat

Molts errors no es cometen per malícia, sinó per ignorància.

Però, de fet, la base de dades fiscal pot contenir:

• factures que has oblidat;
• empreses on ets un UBO ocult;
• dividends rebuts a través d'un altre estatus de resident;
• informes que ni tan sols has presentat, però que el banc ja ha enviat.

Després de 2-3 anys, això porta a:

❌ sol·licitud de legalització de capital;

❌ multes per la presentació incompleta de dades;

❌ bloquejar l'accés als comptes.

Per què jurisprudencial

• Més de 15 anys a la intersecció dels impostos, el compliment normatiu i les estructures internacionals.
• Pràctiques a la UE, Regne Unit, Suïssa, Emirats Àrabs Units.
• L'enfocament estratègic no només "no és visible", sinó que "no es pot arribar al fons de la qüestió".
• Suport a clients privats, emprenedors, family offices.

Registra't per a diagnòstics experts del perfil de CRS

T'ajudarem a:

• entendre què és visible i què no és visible durant l'intercanvi CRS;
• evitar bloquejos i càrrecs addicionals;
• estructura els teus actius de manera que et doni tranquil·litat.

Confidencial. Legal. Clau en mà.