Sistema de compliment per a empreses: com crear un sistema

Sistema de compliment per a empreses: com crear un sistema

Compliment: Com construir un sistema

Compliment: Com construir un sistema : el compliment ja no és només una formalitat burocràtica. Per a bancs, fintech, empreses de TI, serveis de criptografia i grups internacionals, és una eina per protegir el seu negoci, accedir als mercats i mantenir associacions estables.

Jurisprudencial Consulting Group construeix un marc de compliment clau en mà: des de l'avaluació de riscos fins a la implementació de procediments, polítiques i auditories periòdiques KYC/AML.

1. Estratègia de compliment per a la indústria
2. KYC/AML + control de sancions
3. Polítiques, processos, formació d'equips
4. Auditoria i suport

Cost de la consulta a partir de 250 euros

El compliment normatiu és un sistema de normes, procediments i mecanismes de control que redueix els riscos regulatoris, financers i de reputació. És essencial per a les empreses que operen en un entorn internacional: des de corporacions tradicionals fins a plataformes criptogràfiques i startups que interactuen amb bancs, inversors i socis internacionals.

Un sistema de compliment normatiu ben dissenyat no esdevé un cost, sinó un avantatge competitiu: facilita les auditories bancàries, accelera les transaccions i converteix l'empresa en un soci predictible i fiable.

Elements clau d'un sistema de compliment modern

1. Polítiques i regulacions

La base que defineix els estàndards de conducta i control:

1. Política de compliment corporatiu;
2. KYC/AML-procediments;
3. control de sancions;
4. política de protecció de dades;
5. política anticorrupció;
6. normativa sobre conflictes d'interessos.

Els documents no han de ser abstractes, sinó adaptats al model de negoci de l'empresa.

2. Identificació i avaluació de riscos

Les empreses serioses realitzen avaluacions de riscos anualment:

1. riscos del client;
2. riscos jurisdiccionals;
3. riscos del producte (sensibilitat alta, mitjana, baixa);
4. riscos de transacció;
5. riscos de reputació.

A partir de l'avaluació, es creen matrius de decisió i nivells de verificació del client.

3. Procediments KYC/AML

Una guia bàsica per a qualsevol persona que treballi amb finances, criptomonedes, transferències internacionals o indústries d'alt risc.

Oferim una solució a l'altura dels estàndards internacionals

El sistema inclou:

1. identificació del client;
2. verificació de documents;
3. comprovació amb les llistes de sancions;
4. identificació de beneficiaris;
5. anàlisi de les fonts de finançament;
6. seguiment de transaccions;
7. informes i registre d'accions.

4. Control de sancions

Fins i tot si una empresa no interactua amb jurisdiccions d'alt risc, les sancions poden afectar la seva cadena de subministrament o els seus clients.

Important:

1. comprovacions periòdiques amb les llistes de la UE, el Regne Unit i l'ONU;
2. sistemes de monitorització automatitzats;
3. normativa interna sobre el treball amb clients sospitosos;
4. prohibició de transaccions amb determinades persones o productes.

5. Protecció de dades i suport al RGPD

Qualsevol empresa que treballi amb clients de la UE està subjecta al RGPD, fins i tot si no està registrada a Europa.

El sistema de compliment normatiu ha d'incloure:

1. mapa de dades;
2. normes internes de processament;
3. DPIA (Avaluació d'Impacte en el Rendiment);
4. nomenament d'un DPO (intern o extern);
5. acords amb encarregats del tractament de dades i responsables del tractament.

6. Formació dels empleatsв

Fins i tot les polítiques perfectament escrites no funcionen sense formació regular:

1. Formacions KYC/AML;
2. escenaris de sancions;
3. tàctiques per identificar activitats sospitoses;
4. formació en el tractament segur de dades.

La formació està documentada i inclosa a les pistes d'auditoria per a auditors i socis.

7. Auditoria interna i verificació del sistema

El compliment requereix diagnòstics constants:

1. auditoria independent anual;
2. informe per a la direcció;
3. actualització de polítiques;
4. introducció de nous instruments de control.

Aquest és un criteri clau per a bancs, inversors i reguladors.

Quan el compliment és una obligació i quan és un avantatge

Obligatori:

1. bancs, fintech, empreses de pagaments;
2. serveis de criptografia (VASP/CASP);
3. empreses que operen a la UE o al Regne Unit;
4. negocis amb pagaments transfronterers;
5. treballar amb clients o proveïdors d'alt risc.

Proporciona un avantatge competitiu:

1. empreses emergents que entren al mercat europeu;
2. Empreses B2B que treballen amb grans corporacions;
3. empreses que planifiquen vendes, expansió o inversions;
4. empreses per a les quals és important superar la comprovació de compliment bancari.

Què fem

Jurisprudencial Consulting Group ofereix suport clau en mà:

1. auditoria del sistema de compliment normatiu actual;
2. desenvolupament de polítiques i regulacions;
3. construcció de processos KYC/AML;
4. implementació de procediments de seguiment de sancions;
5. Suport RGPD i externalització de DPO;
6. preparació per a l'auditoria bancària;
7. entrenament d'equips;
8. auditories i actualitzacions periòdiques.

Resum

El compliment normatiu no són només multes o una formalitat. És una eina de gestió de riscos que garanteix el funcionament sostenible de les empreses en un entorn internacional. Un sistema correctament dissenyat redueix les vulnerabilitats, protegeix els propietaris i facilita les interaccions amb socis i bancs.
Creem sistemes de compliment normatiu que compleixen els estàndards de la UE, el Regne Unit, Suïssa i els Emirats Àrabs Units, ajudant les empreses a operar amb confiança.