Com transferir diners d'Ucraïna a Europa per comprar una casa

Com transferir diners d'Ucraïna a Europa per comprar una casa

La compra de béns immobles a la UE per part d'un no resident gairebé sempre va acompanyada de verificació bancària de l'origen dels fons (Font of Funds).
Els errors en l'etapa de transferència de diners des d'Ucraïna condueixen a bloqueig de pagaments, denegació bancària o interrupció de la transacció.

Jurisprudencial Consulting Group dóna suport als clients en totes les etapes: des de la confirmació de l'origen dels fons fins a l'abonament de fons a un compte europeu i el tancament de la transacció.

1. Preparació de la font de fons per complir els requisits dels bancs de la UE
2. Canals legals per a la transferència de fons des d'Ucraïna
3. Suport en transaccions immobiliàries clau en mà

Cost de la consulta a partir de 250 euros

Com transferir diners d'Ucraïna a Europa per comprar una casa — una de les preguntes més freqüents entre els no residents que planegen comprar béns immobles a la UE.
La principal dificultat no rau en la traducció en si mateixa, sinó en confirmació de l'origen legal dels fons i l'elecció correcta de la via financera.

Els bancs, notaris i agències immobiliàries europees operen dins del marc de l'AML, KYC i CRS , per la qual cosa qualsevol quantitat important està subjecta a verificació.

Quins controls esperen els compradors d'immobles a la UE?

Quan es compra un habitatge, el banc i el notari comproven:

1. font de fons;
2. Font de riquesa + rastre de transaccions;
3. ingressos nets fiscals;
4. compliment del pagament amb la finalitat de la transacció;
5. absència de sancions, riscos penals i de compliment normatiu.

Sense una preparació adequada, la transferència es pot aturar o retornar.

Maneres legals de transferir diners d'Ucraïna a la UE

1. Transferència bancària des d'un compte personal

El mètode més fiable i transparent.

Requisits:

1. compte en un banc ucraïnès;
2. compte bancari de la UE (personal o en garantia);
3. documents que acreditin els ingressos.

Apte per a:

1. fons acumulats;
2. ingressos empresarials;
3. venda d'actius.

Important: El banc de la UE sol·licitarà una font de fons detallada.

Oferim una solució a l'altura dels estàndards internacionals

2. Transferència a través d'un notari o compte en garantia

Sovint s'utilitza en:

1. Espanya;
2. França;
3. Itàlia
4. Portugal.

Beneficis:

1. els diners es transfereixen directament per a la transacció;
2. redueix els dubtes sobre la finalitat del pagament;
3. augmenta la confiança del banc.

3. Transferència de fons després de la venda de propietats a Ucraïna

Si la compra està finançada per:

1. venda d'apartaments;
2. Cases;
3. terres;
4. béns immobles comercials,

Heu de proporcionar:

1. contracte de venda;
2. títols de propietat;
3. confirmació de la transferència de fons;
4. documents fiscals (si escau).

Què és la font de finançament i per què és crítica?

L'origen dels fons és una explicació documental de:

1. d'on provenien els diners;
2. Quan;
3. en quin volum;
4. pels quals comptes van passar.

A la pràctica, es tracta d'un paquet de documents , no d'un sol fitxer.

Fonts típiques de fons acceptades pels bancs de la UE

Errors comuns en transferir diners des d'Ucraïna

1. transferència sense obrir un compte a la UE;
2. ús d'efectiu o esquemes P2P;
3. manca de connexió entre ingressos i transferència;
4. intentar "dividir" el pagament en petites quantitats;
5. ingressos empresarials no confirmats;
6. discrepància entre l'import i els ingressos del període.

Aquests errors gairebé garanteixen el bloqueig del compliment.

Com preparar-se adequadament per a la traducció: pas a pas

1. Determinar el país de compra dels béns immobles.
2. Obrir un compte bancari a la UE (personal o per a una transacció).
3. Preparar una font de fons per a un banc específic.
4. Acordar la redacció de la finalitat del pagament.
5. Consulta les restriccions monetàries i reglamentàries.
6. Completa la traducció una trinxera transparent.
7. Registrar la transferència i presentar els documents al notari.

Paper del Grup de Consultoria Jurisprudencial

Donem suport a transaccions de compra d'immobles a la UE per a no residents:

1. Analitzem l'origen dels fons i els riscos;
2. preparem una Font de Fons segons els requisits d'un banc específic;
3. interactuem amb el banc, el notari i l'agent;
4. Admetem transferències des d'Ucraïna;
5. minimitzem el risc de fallada i bloqueig;
6. Garantim la puresa legal de la transacció.

Treballem amb Espanya, Portugal, França, Itàlia, Alemanya i altres països de la UE.

Total

Transferir diners d'Ucraïna a Europa per comprar una casa és tasca legal i de compliment, i no només una transacció bancària.
La clau de l'èxit és font de fons transparent, ruta de transferència correcta i suport professional.