Com obtenir una llicència de criptografia a Espanya

Com obtenir una llicència de criptomonedes a Espanya (VASP / CASP via MiCA)

Voleu treballar legalment amb criptomonedes a Europa? Espanya és un dels mercats més prometedors, però també un dels més difícils per obtenir una llicència CASP (proveïdor de serveis de criptoactius). Sabem com arribar fins al final i evitar errors que costen anys.

Jurisprudencial Consulting Group acompanya els clients en l'obtenció de llicències de criptomoneda des de zero: des de l'estructura i els documents AML fins a l'auditoria DORA i l'aprovació per part del Banc Nacional d'Espanya. Voleu treballar al mercat europeu legalment? Us ajudarem a fer-ho bé.

Cost de la consulta a partir de 250 euros

Des del 2023, com a part de la transició a la MiCA, Espanya té un règim de registre provisional per a proveïdors d'actius virtuals (VASP) , que serà substituït per llicències CASP el 2025.

Què és una llicència de criptomoneda a Espanya i qui l'emet?

El regulador responsable és el Banc d'Espanya (el Banc Nacional d'Espanya). Manté el Registre de Proveedors de Serveis de Criptoactius (Registro de Proveedores de Servicios de Criptoactivos) i accepta sol·licituds de registre.

Qui ha d'obtenir una llicència VASP/CASP?

1. Plataformes d'intercanvi (cripto-fiat, fiat-cripto)
2. Proveïdors de custòdia (emmagatzematge d'actius)
3. Plataformes P2P, si cobren una comissió
4. Taulells OTC
5. Caixers automàtics de criptomonedes
6. Empreses que transfereixen/intercanvien criptoactius en nom del client
7. Fintechs i mercats amb tokenització interna
8. Proveïdors de NFT i DeFi si gestionen actius

Quins són els requisits per obtenir una llicència a Espanya?

Forma jurídica : Societat Limitada espanyola (SL)

Director : Preferiblement ciutadà espanyol (si es disposa de permís de residència, només amb un dossier i un currículum sòlids)

Oficina : Una oficina real a Espanya (el coworking és possible, però no una adreça virtual)

Personal :

• Director General
• Oficial de lluita contra el blanqueig de capitals i el terrorisme (compliment normatiu) amb diploma o experiència espanyola
• Director/a Financer/a (opcional però desitjable)

Polítiques AML i auditoria DORA

Per obtenir una llicència de criptografia a Espanya, heu de:

• Desenvolupar Polítiques de lluita contra el blanqueig de capitals i el terrorisme (en castellà), incloent-hi:
  • Política KYC
  • Política de detecció de transaccions sospitoses
  • Procediments interns per als empleats
• Assignar responsable de la prevenció del blanqueig de capitals
• Conducta Auditoria DORA (Llei de resiliència operativa digital), si es preveu una llicència CASP en virtut de MiCA:
  • Anàlisi d'infraestructura informàtica
  • Pla de resposta a incidents
  • Còpies de seguretat, protecció de dades
  • Auditoria de riscos cibernètics

Procediment de registre (etapes)

1. Constitució d'una societat (SL) amb capital autoritzat (llegiu més avall sobre el capital autoritzat)
2. Obrir un compte bancari (o EMI) per a transaccions criptogràfiques
3. Preparació d'un dossier:
   • Carta
   • Contractes
   • Polítiques de lluita contra el blanqueig de capitals
   • Pla d’empresa
   • Informació sobre accionistes i consellers
4. Sol·licitud al Banc d'Espanya:
   • Omplint el formulari d'inscripció
   • Adjunció de tots els documents
   • Prova d'aptitud i idoneïtat
5. El període d'espera intermedi és de 6 a 12 mesos
6. Inscripció al Registre de Proveïdors
7. Transició a MiCA després del 2025 (automàtica o amb modificacions)

Els requisits mínims de capital per obtenir una llicència CASP sota la MiCA a Espanya depenen del tipus de serveis prestats:

— 150 euros — si l'empresa es dedica a l'emmagatzematge i la gestió de criptomonedes en nom de clients (proveïdor de moneders custodials);

Oferim una solució a l'altura dels estàndards internacionals

— 125 euros — si l'activitat inclou l'intercanvi de criptomoneda per moneda fiduciària i viceversa (intercanvi de criptomoneda fiduciària);

— 50 €–000 € — si l'empresa ofereix altres serveis, com ara la transmissió d'ordres de clients, l'assessorament en inversions, l'actuació com a intermediari o l'accés als mercats sense emmagatzemar actius.

Aquests imports es refereixen al capital social mínim i s'han de dipositar al compte de l'empresa espanyola abans de sol·licitar la llicència.

Principal CNAE (Espanya):

1. CNAE 6612 – “Otras activitats auxiliars als serveis financers, excepte segurs i fons de pensions” — S'utilitza per a empreses que operen en l'àmbit de les tecnologies financeres, el canvi de divises, la mediació, incloses les plataformes de criptomoneda.
2. CNAE 6209 – “Otros serveis relacionats amb les tecnologies de la informació i la informàtica” — Apte per a empreses que ofereixen serveis digitals, com ara el desenvolupament de blockchain i contractes intel·ligents.
3. CNAE 6499 – “Otros serveis financers, excepte segurs and funds of pensiones ncop” — El codi més utilitzat per a les empreses de criptomonedes (inclosos VASP, CASP, intercanviadors i moneders custodials). És una mena de codi universal.
4. CNAE 6611 – “Administració de mercats financers” — Aplicable quan es crea una plataforma o intercanvi de criptomonedes que executa ordres de clients.

Quant de temps dura el procés?

A la pràctica, triga entre 12 i 24 mesos , tot i que el termini oficial indicat és de 3 a 6 mesos. Això es deu a la sobrecàrrega del Banc d'Espanya i a la manca de terminis transparents.

Què és important recordar:

1. A Espanya No s'indica oficialment enllocque el director ha de ser un ciutadà, però en realitat Els estrangers amb permís de residència reben denegacions o "espera eterna"
2. Fins i tot després del registre, l'empresa pot ser operacions limitades, tret que demostri la preparació tècnica i operativa
3. El lloc web, la interfície, les condicions d'ús, els contractes amb els clients: tot ha d'estar localitzat en castellà.
4. Cal disciplina interna de caixa: informes de fons de clients, sistema de comptabilitat, emmagatzematge extern de dades

Per què és possible això amb nosaltres?

Grup de Consultoria Jurisprudencial:

• ✅ admet llicències a Polònia, Estònia, Espanya, República Txeca i Bulgària
• ✅ coneix casos reals de rebuigs i bloquejos (i com evitar-los)
• ✅ té un equip d'advocats, comptables i especialistes en lluita contra el blanqueig de capitals
• ✅ desenvolupa dossiers complets: des del càrter fins a l'auditoria DORA

Vols avaluar les teves possibilitats d'obtenir una llicència de criptomonedes a Espanya?

Inscriviu-vos a una consulta estratègica: analitzarem l'estructura, us mostrarem el camí i us donarem els càlculs.