Assessorament en pagaments criptogràfics i fiat per a empreses
Assessorament en pagaments criptogràfics i fiat per a empreses internacionals
El vostre banc es nega a obrir un compte a causa de les criptomonedes? El vostre PSP us bloqueja les transaccions després de les primeres? No esteu segur de com combinar legalment criptomonedes i moneda fiduciària en una sola estructura?
La jurisprudencial construeix una arquitectura legal per a pagaments criptogràfics i fiduciaris, tenint en compte la MiCA, l'AML, la CRS i el model fiscal de l'empresa.
Què inclou l'obra:
- Estructura i anàlisi de riscos del VASP
- Selecció de bancs i EMI disposats a treballar amb criptomonedes
- Configuració de canals fiduciaris (SEPA, SWIFT, compte de comerciant)
- preparació de documentació AML i KYC
- construir una rotació transparent per als reguladors
Cost de la consulta a partir de 250 euros
Per què les consultes sobre pagaments criptogràfics i fiat s'han tornat essencials
Amb l'entrada en vigor del reglament MiCA a la UE, les transaccions amb criptomonedes ja no són una zona grisa. Qualsevol empresa que accepti actius digitals o que operi com a VASP està subjecta als requisits de la llei anti-amortització (AMLD), els procediments KYC, la verificació de l'origen dels fons i el seguiment de les transaccions.
Els bancs fiduciaris han intensificat els seus controls. Fins i tot les empreses informàtiques que accepten pagaments en USDT o BTC es consideren d'alt risc.
Sense una estructura ben construïda és possible el següent:
1. negativa a obrir un compte
2. congelació sobtada de fons
3. Rescissió del contracte amb PSP
4. Sol·licitud de confirmació de l'origen dels fons
5. Problemes amb la residència fiscal
Elements bàsics del model legal
Separació de funcions
Un error comú és combinar transaccions de criptomonedes i moneda fiduciària en una sola empresa sense orientació reguladora.
L'estructura òptima inclou:
1. empresa operadora
2. empresa de liquidació
3. si cal, una estructura VASP amb llicència
4. cadena transparent de moviment de fons
Aquest enfocament redueix el risc de lluita contra el blanqueig de capitals i augmenta les possibilitats d'aprovació bancària.
Compliment de MiCA i VASP
Si és negoci:
1. emmagatzema els fons dels clients
2. Realitza intercanvis de criptomonedes a moneda fiduciària
3. emet fitxes
4. Gestiona carteres de custòdia
La MiCA introdueix normes estrictes per als proveïdors de serveis d'actius criptogràfics. Els bancs analitzen no només la llicència sinó també el model de negoci real.
Comprovem:
1. la necessitat d'una llicència
2. compliment de la política interna contra el blanqueig de capitals
3. Procediment KYC
4. sistema de monitorització de transaccions
Connexió de canals fiat
Les criptomonedes no funcionen sense moneda fiat.
És necessari:
1. obrir un compte bancari o EMI
2. Connecteu-vos a la SEPA
3. Configura SWIFT
4. Integrar un compte de comerciant
5. Assegurar un model comptable correcte tenint en compte l'impost de societats IS i l'IRPF per als beneficiaris
Els bancs avaluen:
1. font d'actius criptogràfics
2. transparència de les transaccions de canvi
3. connexió entre els moneders i l'empresa
4. Disponibilitat de la diligència deguda dels clients
Riscos típics quan es treballa amb criptomonedes i moneda fiduciària
- Ús de moneders personals per a transaccions comercials.
- Manca de descripció de l'origen dels tokens.
- Connexió opaca entre la borsa i l'empresa.
- Discrepància entre l'activitat real i l'activitat declarada.
- Manca de política de lluita contra el blanqueig de capitals i control intern.
Fins i tot un negoci legal pot quedar bloquejat si la seva estructura no s'adapta als requisits de compliment normatiu.
Com funciona una consulta jurisprudencial?
Anàlisi del model actual
Estudiem:
1. estructura de grup
2. moviment de fons
3. jurisdiccions
4. residència fiscal
5. tipus d'actius digitals
Determinem el nivell AML risc i probabilitat d'aprovació per part del banc.
Desenvolupament arquitectònic
Formem:
1. model legal
2. estratègia fiscal
3. distribució de funcions
4. Descripció dels processos de negoci del banc
5. Paquet de documents KYC
Si cal, prepareu-vos per a la llicència VASP.
Selecció de socis financers
No oferim solucions úniques per a tothom. L'elecció depèn de
rotació
1. jurisdiccions clients
2. tipus de testimoni
3. models de monetització
4. estat d'alt risc
L'objectiu és garantir la sostenibilitat, no només l'obertura d'un compte temporal.
Total
Treballar amb criptomonedes és una qüestió d'estructura adequada. Els bancs i els reguladors esperen transparència, supervisió i un model documentat.
La jurisprudencial està construint un sistema en què les criptomonedes i les monedes fiduciàries operen sota un marc legal unificat sense bloquejos ni conflictes de compliment.