Compte corporatiu als Emirats Àrabs Units per a no residents amb un director no dels Emirats Àrabs Units

Compte corporatiu als Emirats Àrabs Units per a no residents amb un director no dels Emirats Àrabs Units

Es pot obrir un compte corporatiu als Emirats Àrabs Units per a no residents fins i tot si el director de l'empresa no resideix als Emirats. Els bancs dels Emirats Àrabs Units permeten la gestió remota, però imposen requisits estrictes sobre l'estructura de l'empresa, l'origen dels fons i la prova de l'activitat comercial. Els errors documentals o l'incompliment de les normes AML sovint resulten en la denegació.

Un bufet d'advocats jurisprudencial ajuda en l'obertura de comptes corporatius per a no residents, desenvolupant una estratègia adaptada al banc específic, al tipus de llicència (zona franca/continent) i a l'estructura de propietat.

Cost de la consulta a partir de 250 euros

És possible obrir un compte sense un director resident?

Sí, els bancs dels Emirats Àrabs Units us permeten obrir un compte corporatiu si el director de l'empresa viu fora del país, subjecte a diverses condicions:

1. l'empresa està registrada a zona franca oficial (DMCC, IFZA, RAKEZ, Meydan, etc.);
2. director i beneficiaris aprovats identificació remota (vídeo-KYC);
3. fonts de finançament confirmades (SOF/SOW);
4. es presenta un de veritable oficina o adreça de lloguer virtual als Emirats;
5. l'empresa té llicència vàlida i duu a terme activitats transparents.

Alguns bancs (per exemple, WIO , Zand , RAKBANK ) permeten l'obertura de comptes remots sense la presència personal del director, si els documents estan certificats i verificats a través de canals notarials i bancaris.

Requisits clau per als bancs el 2025

Els bancs han endurit els procediments per als no residents d'acord amb les directives del Banc Central dels Emirats Àrabs Units i els acords internacionals com el GAFI i el CRS . Per ser aprovada, una empresa ha de proporcionar:

1. estatuts i estructura d'accionistes, inclòs el propietari efectiu final (UBO);
2. llicència vàlida de zona franca;
3. detalls del passaport i del visat tots els directors i beneficiaris;
4. contracte d'arrendament (Ejari) o confirmació de l'adreça de l'oficina;
5. confirmació de l'origen dels fons (SOF/SOW);
6. descripció del model de negoci i dels contractistes.

L'incompliment d'algun d'aquests criteris comportarà la denegació, sobretot si el director és fora del país i no pot assistir a una entrevista presencial.

Oferim una solució a l'altura dels estàndards internacionals

Quins bancs treballen amb no residents?

1. Banc WIO — un banc digital que obre comptes de forma remota amb una llicència de zona franca.
2. Banc Zand — un banc multidivisa amb capacitats de verificació en línia.
3. RAKBANK — permet els no residents amb domicili social a RAKEZ o Meydan.
4. Banc de Mashreq — prefereix empreses amb activitat econòmica real.
5. ADIB — un banc islàmic que obre comptes per a no residents amb un model de negoci confirmat.
6. Emirats NBD — considera els no residents si hi ha un representant o agent local als Emirats Àrabs Units.

Condicions d'obertura de comptes

El temps mitjà per obrir un compte corporatiu per a no residents és de 4 a 6 setmanes , incloent-hi la revisió de documents i el compliment de la normativa antiblanqueig. El procés es pot accelerar a 2 o 3 setmanes si la sol·licitud la preparen advocats i el banc l'aprova prèviament.

Motius típics de rebuig

1. no s'ha identificat el director o els accionistes;
2. inconsistència entre el model de negoci i el tipus de llicència declarat;
3. confirmació incompleta de les fonts de finançament;
4. ús d'una empresa propietària offshore sense revelar els beneficiaris;
5. sospita d'activitat passiva o fictícia.

Els advocats jurisprudencials realitzen una auditoria preliminar per eliminar aquests riscos abans de presentar una sol·licitud.

Com obrir un compte si el director és a l'estranger

1. Seleccioneu una zona franca adequada.
   Algunes zones, per exemple IFZA и Meydan, permeten una gestió 100% per part de no residents.
2. Prepara un paquet KYC remot.
   Jurisprudencial organitza la certificació de documents, les apostilles i la verificació d'identitat en línia.
3. D'acord amb el banc.
   Segons el perfil empresarial, es selecciona un banc (clàssic o EMI) que estigui preparat per treballar amb no residents.
4. Supera la comprovació de lluita contra el blanqueig de capitals.
   La confirmació de les fonts de finançament i l'origen del capital és un pas obligatori.
5. Activació del compte.
   Un cop aprovat, el banc emet un IBAN i proporciona accés a la banca en línia.

El 2025, els Emirats Àrabs Units es convertiran en un dels pocs centres financers on els no residents podran obrir legalment un compte corporatiu sense la presència física del director. Tanmateix, els bancs exigeixen uns estàndards estrictes de compliment i divulgació. La jurisprudencia adapta la seva estratègia al banc: seleccionant una zona franca, preparant un expedient KYC, interactuant amb els responsables de compliment i donant suport al client mitjançant l'activació del compte.

Beneficis de treballar amb Jurisprudencial

1. Obertura de comptes socials sense la presència del director.
2. Experiència en la interacció amb bancs dels Emirats Àrabs Units, el Regne Unit i la UE.
3. Compliment total amb les normes fiscals i de lluita contra el blanqueig de capitals (AML/KYC).
4. Suport remot i confidencialitat.
5. Solucions reals basades en la pràctica, no en la teoria.

Total

Un compte corporatiu als Emirats Àrabs Units per a no residents és possible fins i tot sense un director als Emirats, sempre que l'estructura de l'empresa sigui legalment sòlida i es proporcioni un conjunt complet de documents. Jurisprudencial ofereix suport durant tot el procés, ajudant-vos a obrir un compte legalment, ràpidament i d'acord amb tots els requisits bancaris dels Emirats Àrabs Units.