Crea una empresa EMI a Europa des de zero i clau en mà

Crea una empresa EMI a Europa des de zero i clau en mà

Una llicència EMI atorga accés al mercat europeu de pagaments i el dret a emetre diners electrònics. Tanmateix, els reguladors de la UE imposen requisits estrictes de capital, gestió de riscos i lluita contra el blanqueig de capitals. Establir una empresa EMI a Europa des de zero només és possible amb una preparació legal completa i una planificació estratègica.

Jurisprudencialment dóna suport a projectes fintech en totes les etapes de llicència EMI a la UE. Establim l'estructura corporativa, preparem la documentació reguladora i construïm una infraestructura bancària que compleixi amb la legislació europea.

Cost de la consulta a partir de 250 euros

Què proporciona una llicència EMI?

L'empresa EMI té dret a:

1. emetre diners electrònics
2. comptes de clients oberts
3. fer pagaments i transferències
4. targetes d'emissió
5. operar dins del mercat europeu complint amb les normes

Una llicència EMI és una eina per entrar al mercat financer europeu. Una estructura ben estructurada, un capital transparent i un compliment normatiu exhaustiu garanteixen l'estabilitat i la confiança en el sistema bancari.

Requisits reglamentaris per a EMI

Capital mínim

La quantitat de capital ve determinada pel tipus de servei i el model de negoci. El regulador analitza:

1. pla financer
2. previsió de facturació
3. fonts de fons
4. estabilitat de l'estructura

No n'hi ha prou amb declarar el capital; cal confirmar l'origen dels fons.

AML i KYC

És impossible crear una empresa EMI a Europa des de zero sense:

1. formalitzat AML polítics
2. Procediments d'identificació de clients KYC
3. sistemes de monitorització de transaccions
4. control intern de riscos
5. nomenament d'una persona responsable del compliment

El regulador avalua el rendiment real del sistema, no un document formal.

Estructura corporativa

Comprovat:

1. estructura accionarial
2. residència fiscal dels beneficiaris
3. reputació empresarial
4. equip directiu
5. la presència d'una presència real

També es tenen en compte els requisits del CRS i la presentació d'informes transfronterers.

Oferim una solució a l'altura dels estàndards internacionals

Etapes de la creació d'una empresa EMI

1. Anàlisi del model de negoci i l'estratègia financera
2. Elecció de jurisdicció a la UE
3. Formació de l'estructura corporativa
4. Preparació d'un paquet de llicències
5. Desenvolupament de la LBC i KYC procediments
6. Nomenament de directors i responsable de compliment
7. Presentació d'una sol·licitud al regulador
8. Connexió de la infraestructura bancària

Cada etapa requereix precisió legal i coordinació amb el regulador.

Infraestructura bancària

Després d'obtenir una llicència, cal assegurar-se que:

1. banc principal de liquidació
2. institució financera de reserva
3. processament de targetes
4. sistema per emmagatzemar i segregar els fons dels clients

Els bancs duen a terme una diligència deguda exhaustiva fins i tot per a EMI amb llicència.

Model fiscal

A l'hora de crear una estructura, es té en compte el següent:

1. impost de societats
2. distribució de beneficis
3. preus de transferència
4. compliment dels requisits internacionals d'informació

Un model mal escollit pot crear riscos fiscals addicionals.

Errors comuns en presentar de forma independent

1. pla de negoci inacabat
2. document formal de lluita contra el blanqueig de capitals
3. manca de capital confirmat
4. equip directiu feble
5. manca de presència econòmica real

El regulador s'hi nega no per la idea del projecte, sinó per la manca de preparació de l'estructura.

Qui pot optar a una llicència EMI?

1. empreses emergents fintech
2. neobancs
3. plataformes de pagament internacionals
4. mercats
5. serveis d'inversió
6. explotacions amb alta rotació

Crear una empresa EMI a Europa des de zero té sentit amb una estratègia a llarg termini i un model escalable.

Total

Establir una empresa EMI a Europa des de zero és un procés regulador complex. Les llicències, el capital, el compliment normatiu i la infraestructura bancària s'han d'integrar en un sistema unificat.

Jurisprudencial desenvolupa una estratègia de llicències i dóna suport al projecte fins que s'obté l'aprovació i es completa el llançament operatiu.