Requisit de la font de riquesa (SOW): què és?

Requisit de la font de riquesa (SOW): què és?

Els requisits de la Font de Riquesa (SOW, per les seves sigles en anglès) —què és això? — és una pregunta que sovint s'enfronten els clients i inversors bancaris quan retiren grans sumes de diners o obren comptes. La Font de Riquesa (SOW, per les seves sigles en anglès) es tradueix com a "font de riquesa". A diferència de la Font de Fons (SOF, per les seves sigles en anglès), que certifica l'origen de fons específics, la SOW descriu l'origen general del capital d'un client.

Cost de la consulta a partir de 250 euros

Què és la Font de Riquesa (SOW)?

1. Definició. La font de riquesa és una prova documentada de l'origen de la riquesa del client en el seu conjunt.
2. Diferència amb SOF. SOF confirma una transferència individual, mentre que SOW cobreix tot el capital.
3. Motius normatius. L'AMLD5 i l'AMLD6 exigeixen que les institucions financeres de la UE i el Regne Unit duguin a terme aquestes comprovacions.
4. Per a aquells que ho necessiten. Els clients rics sol·liciten més sovint la declaració de treball (SOW) quan fan inversions i obren comptes corporatius.

Quan és legal una sol·licitud de declaració de treball?

1. en obrir un compte bancari amb grans volums de negoci;
2. quan s'inverteix en béns immobles, negocis o la borsa;
3. per a transferències superiors a 100.000 €;
4. si el client pertany a la categoria de PEP (persona políticament exposada).

Quins documents confirmen l'origen de la riquesa?

1. declaracions d'impostos dels darrers anys;
2. certificats d'ingressos, contractes laborals;
3. informes corporatius;
4. documents sobre la venda d'una empresa o accions;
5. documents d'herència o donació;
6. decisions judicials (per exemple, la divisió de béns);
7. informes d'inversions i pagament de dividends.

Quan utilitzen els estafadors la SOW?

1. un corredor o pseudobanc requereix el pagament d'un "xec SOW";
2. la sol·licitud prové d'una empresa offshore sense llicència;
3. no hi ha cap llista específica de documents, es suggereix "comprar un certificat";
4. Després d'enviar els documents, apareixen noves comissions ("comissió AML", "comissió de desbloqueig").

Què cal fer si necessiten una font de riquesa?

1. Consulta l'empresa

Comproveu el registre als registres de la FCA, la BaFin, la CySEC i la FINMA.

2. Preservar les proves

Correspondència, cartes i detalls per a la transferència.

3. Preparar documents

Recopilar declaracions d'impostos, comptes de resultats i informes corporatius.

4. Redactar una carta de declaració de treball

Una carta que expliqui l'origen de la condició i adjunti proves.

Oferim una solució a l'altura dels estàndards internacionals

5. Contacteu amb advocats

La jurisprudencia verifica la legalitat de la sol·licitud i dóna suport al client en les interaccions amb els bancs.

6. Presentar una queixa

Si parlem d'una plataforma fraudulenta, presenteu una denúncia al banc, al regulador i a la policia.

Casos de la pràctica

1. Inversor a la UE — El banc va sol·licitar una declaració de responsabilitat per a una transferència de 500.000 €. Els advocats van preparar un paquet de documents i els fons es van desbloquejar.
2. Client al Regne Unit — El corredor va exigir el pagament per la "clarificació de la declaració de responsabilitat". La jurisprudència va demostrar el frau i els 30.000 lliures van ser retornats.
3. Empresa a Suïssa — En obrir un compte, exigien una declaració de treball (SOW). El paquet preparat ens va permetre superar el procés de verificació sense demores.

Per què escollir Jurisprudencial

1. Experiència de treball amb documents SOW i SOF en la pràctica internacional.
2. Experiència en procediments AML/KYC de la UE, el Regne Unit i Suïssa.
3. Protegir els clients de reclamacions fraudulentes.
4. Estratègies individuals per a clients particulars i corporatius.

Total

Un requisit de Font de Riquesa (SOW) és un procediment legítim si l'inicia un banc o corredor amb llicència sota AML/KYC. La verificació sempre és gratuïta i té com a objectiu confirmar l'estatus legal del client. Tanmateix, si una SOW s'utilitza com a pretext per a l'extorsió, és un esquema fraudulent. La jurisprudencial ajuda els inversors i les empreses de la UE, el Regne Unit i Suïssa a preparar documents SOW, superar el procés de verificació i protegir els seus actius.