Что видно при CRS-обмене

Что видно при CRS-обмене: как подготовить структуру и избежать проблем

Вас интересует, что налоговая увидит в рамках CRS-обмена?

Поможем разобраться в вашем CRS-профиле, выявить риски, структурировать активы и подготовиться так, чтобы через 3 года не было неожиданных вопросов от налоговой.

Стоимость консультации от 250 Евро

Автоматический обмен финансовой информацией между странами стал реальностью. Многие клиенты недооценивают, какие счета, активы и транзакции становятся видимыми, и какие — остаются за пределами отчёта.

Мы:

1. анализируем, что именно попадает под CRS-отчёт;
2. выявляем, что может «подсветиться» по старым структурам;
3. моделируем последствия — и оптимизируем риски.

Запишитесь на стратегическую сессию по CRS-обмену прямо сейчас

Что видно при CRS-обмене: как сохранить финансовую прозрачность

CRS (Common Reporting Standard) — это автоматический обмен налоговой информацией между странами. Более 100 государств участвуют в системе, включая все страны ЕС, Великобританию, ОАЭ и Швейцарию.

Согласно правилам CRS, банки, брокеры, инвестиционные платформы и страховые компании обязаны передавать данные о счетах в налоговые органы страны, где клиент является резидентом.

Что конкретно передаётся по CRS

• ФИО, дата рождения, адрес, налоговое резидентство;
• номер счёта, банк, страна учреждения;
• остаток на конец года;
• поступления на счёт (например, дивиденды, проценты, выручка от продажи активов);
• тип счёта (депозитный, инвестиционный, страховой и т.п.).

Какие счета и структуры видны

• личные счета в банках и ЭМИ в странах-участниках CRS;
• корпоративные счета, если вы указаны как контролирующее лицо (UBO);
• инвестиционные портфели и страховые полисы с накопительной функцией;
• счета в трастах и фондах, где вы являетесь бенефициаром.

Что может остаться вне поля зрения (но не всегда)

• счета в странах, не участвующих в CRS (например, США);
• активы, оформленные на родственников или номиналов (с высоким риском);
• криптовалюты, если не конвертируются в фиат через регулируемые платформы;
• старые структуры, созданные до начала обмена, но с ошибками в заполнении форм (например, W‑8BEN).

⚠️ Важно: это не означает, что такие активы «невидимы». Мы регулярно видим кейсы, когда информация всплывает через 2–4 года — из-за смены резидентства, compliance-запроса или обновления банковской базы.

Как мы подходим к диагностике CRS-профиля

Jurisprudential Consulting Group разработала модель стратегической оценки рисков:

1. Анализ налогового резидентства и CRS-рисков по каждой стране.
2. Картирование всех активов: банков, брокеров, компаний, криптовалют, трастов.
3. Сценарное моделирование: что будет видно при подаче отчёта, и что увидит налоговая.
4. Рекомендации по реструктуризации: владение, смена статуса, структура владения.
5. Подготовка объяснительной логики и документации на случай запроса.

Примеры ситуаций, которые мы решаем

• Вы открыли счёт на Кипре в 2021 году, и не уверены, передаёт ли банк данные в вашу страну резидентства.
• У вас криптоактивы и корпоративный счёт — и вы хотите понять, где может быть «стыковка».
• Вы переехали и не уверены, какую страну считают вашим резидентством разные банки.
• Вы получаете доходы на зарубежную карту — и не знаете, где они могут отразиться.

📌 Для полной стратегии мы рекомендуем пройти налоговую стратегическую диагностику

Начните с устной консультации

Предлагаем решение на уровне международных стандартов

Почему важно действовать заране

Многие ошибки допускаются не из злого умысла, а из незнания.

Но по факту в базе налоговой могут оказаться:

• счета, о которых вы забыли;
• компании, где вы — скрытый UBO;
• дивиденды, полученные через другой резидентный статус;
• отчёты, которые вы даже не подавали, но банк уже передал.

Через 2–3 года это приводит к:

❌ запросу о легализации капитала;

❌ штрафам за неполную подачу данных;

❌ перекрытию доступа к счётам.

Почему Jurisprudential

• Более 15 лет на стыке налогов, комплаенса и международных структур.
• Практика в ЕС, Великобритании, Швейцарии, ОАЭ.
• Стратегический подход — не просто «не видно», а «не подкопаешься».
• Поддержка частных клиентов, предпринимателей, семейных офисов.

Запишитесь на экспертную диагностику CRS-профиля

Мы поможем вам:

• понять, что видно и не видно при CRS-обмене;
• избежать блокировок и доначислений;
• структурировать активы так, чтобы вы чувствовали себя спокойно.

Конфиденциально. Законно. Под ключ.