AML- und KYC-Compliance-Dienste

1. Was ist unter dem Begriff AML COMPLIANCE zu verstehen?
2. Wie funktionieren AML-Compliance-Maßnahmen?
3. Was ist unter dem Begriff KYC COMPLIANCE zu verstehen?
4. Wo werden Compliance-Verfahren angewendet?
5. Welche Vorteile haben Unternehmen durch den Einsatz von Compliance-Verfahren?
6. Wie kann unser Unternehmen helfen?

AML- und KYC-Compliance-Dienste

Die Financial Action Task Force (FATF ) wurde 1989 gegründet. Ihre Hauptaufgabe war die Entwicklung von Standards und Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. 1990 verabschiedete die Europäische Union die erste Geldwäscherichtlinie. Auf Grundlage dieser Empfehlungen und Gesetze tauchten Anfang der 90er-Jahre erste Definitionen von Finanzüberwachung in demokratischen Ländern auf, und im Laufe der Zeit wurden die Konzepte der AML-Compliance und der KYC-Compliance eingeführt.

         Was ist unter dem Begriff AML COMPLIANCE zu verstehen?

Unter AML-Compliance (Anti-Geldwäsche) versteht man eine Reihe von Maßnahmen und Verfahren, deren Hauptzweck darin besteht, die Nutzung des Finanzsystems für illegal erlangte Einkünfte zu verhindern. Das heißt, die AML-Compliance-Richtlinie zielt in erster Linie darauf ab, sicherzustellen, dass Kriminelle nicht frei über Gelder verfügen können, die sie durch Gesetzesverstöße in legalen Ländern erhalten haben.

Wir können also sagen, dass die AML-Compliance in einer Bank eine wichtige Komponente für die Finanzüberwachung und -kontrolle in jedem Zahlungssystem auf der Welt ist.

Wie funktionieren AML-Compliance-Maßnahmen?

Hauptschritte bei der Umsetzung von AML-Compliance-Maßnahmen:

• Festlegen von Richtlinien. Finanzinstitute und Organisationen müssen in ihren Aktivitäten interne Regeln entwickeln und umsetzen, die den AML-Compliance-Anforderungen entsprechen. Daher definiert die Unternehmensrichtlinie die Prozesse zur Identifizierung, Meldung und Verhinderung jeglicher Erscheinungsformen von Finanzkriminalität.
• Kundencheck (Kunden-Due-Diligence). Bei allen Finanztransaktionen müssen Unternehmen die Person identifizieren und auf eine Vorgeschichte von Straftaten überprüfen. Dies kann darin bestehen, die persönlichen Daten einer Person zu prüfen, die potenziellen Risiken des Kunden einzuschätzen und Ähnliches.
• Überwachung des laufenden Betriebs. Bei der Durchführung von Finanztransaktionen müssen Unternehmen spezielle Software zur Analyse verdächtiger Transaktionen einsetzen. Kommt es zu einer illegalen Transaktion, wird die Zahlung durch die AML-Compliance gesperrt.
• Dokumente speichern. Unternehmen müssen nicht nur Informationen über Finanztransaktionen speichern, sondern auch Verifizierungen ihrer Kunden und Mitarbeiter.
• Berichterstattung. Übermittlung entsprechender Berichte an die Finanzaufsichtsbehörden des Staates, in dem das Unternehmen tätig ist, um illegale Transaktionen und kriminelle Aktivitäten im Allgemeinen zu überprüfen.
• Schulung von Personal. Unternehmen müssen ihre Mitarbeiter in AML COMPLIANCE schulen. In der Praxis bedeutet dies, dass die Mitarbeiter des Unternehmens ihre Kunden besser verstehen, da sie über ausreichende Informationen über die Risiken und Signale verfügen, die auf kriminelle Aktivitäten hinweisen können, und Betrug klar von legitimen Zahlungen trennen können.

Dank dieser grundlegenden AML-Maßnahmen kann die Compliance alle illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Erhalt von Geldern aus Straftaten aufdecken. Zum Beispiel die Überweisung von Geldbeträgen ohne Bestätigung ihrer rechtlichen Herkunft, die Verwendung von Bankkonten zur Speicherung dieser Gelder und die Gründung fiktiver Unternehmen und Organisationen.

Was ist unter dem Begriff KYC COMPLIANCE zu verstehen?

KYC-Compliance (Know Your Customer) ist ein Verfahren zur Überprüfung und Verifizierung eines Kunden eines Finanzinstituts bei der Durchführung von Transaktionen. Die KYC-Compliance zielt darauf ab, Daten über den Kunden zu sammeln, seine persönlichen Daten zu überprüfen und die Herkunft seiner Einkommensquellen zu ermitteln.

Wir bieten eine Lösung auf dem Niveau internationaler Standards

Der Zweck der Überprüfung der KYC-Konformität eines Kunden besteht darin, die potenziellen Risiken einer Zusammenarbeit mit ihm sowie die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen der Gesetzgebung des Landes durch das Finanzinstitut zu ermitteln.

Wichtig ! Die Konzepte der AML- und KYC-Compliance dürfen nicht verwechselt werden, da sie sich grundlegend unterscheiden. KYC-Compliance ist ein enger gefasster Begriff und bezieht sich ausschließlich auf die Identitätsprüfung. AML-Compliance hingegen ist ein wesentlich umfassenderer Begriff, der neben KYC-Maßnahmen auch andere Aktivitäten zur Bekämpfung von Geldwäsche einschließt.

Wo werden Compliance-Verfahren angewendet?

Die AML- und KYC-Compliance ist ein integraler Bestandteil des Finanzsektors jedes Rechtsstaates auf der Welt, da sie angewendet wird in:

• Banken;
• Versicherungsgesellschaften;
• Finanz- und Anlagebörsen;
• Zahlungssysteme (z. B. Apple Pay, PayPal);
• Buchmacher und Börsen;
• andere Institutionen, deren Aktivitäten mit Cashflows verbunden sind.

Welche Vorteile haben Unternehmen durch den Einsatz von Compliance-Verfahren?

• Die strikte Einhaltung von AML-Verfahren und -Standards minimiert das Risiko, bei einer Bank und anderen Finanzinstituten unter eine kleine AML-COMPLIANCE zu fallen, ohne den Zahlungsprozess im Unternehmen zu stoppen;
• Steigerung der Reputation und des Vertrauens in ein Finanzinstitut;
• Zuverlässiger Schutz der Kunden vor betrügerischen Machenschaften und Handlungen;
• Fehlende Anwendung von Bußgeldern und Sanktionen durch die Regulierungsbehörde im Land;
• Überprüfung und Identifizierung Ihrer Kunden;
• Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Wichtig ! Schulungen zur Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften für die Mitarbeiter gewährleisten eine wirksame Bekämpfung und Prävention von Geldwäsche.

Wie kann unser Unternehmen helfen? — AML- und KYC-Compliance-Dienste

Die Anwaltskanzlei Jurisprudential LTD bietet eine breite Palette von AML- und KYC-Compliance-Dienstleistungen an, darunter:

• Überprüfung der Gegenparteien – auf Geldwäsche, Erstellung von Dossiers, Verbindungen zu anderen Unternehmen, Vorliegen offener Gerichtsverfahren usw.;
• Unterstützung bei der Erfüllung der Compliance in einer Bank und anderen Finanzinstituten, die Ihnen die Vermeidung nachteiliger Folgen garantiert, insbesondere die Anerkennung der Ungültigkeit von Wirtschaftstransaktionen, die Einführung von Beschränkungen, den Verlust des geschäftlichen Rufs und die Minimierung von Schecks durch die Bank. Sowie Dienstleistungen zur gesonderten Schulung des Personals zur AML-Compliance;
• Bereitstellung detaillierter Beratung zur praktischen Anwendung der AML- und KYC-Compliance;
• Durchführung einer Analyse abgeschlossener Transaktionen und Vorgänge bei verdächtigen Aktivitäten;
• Entwicklung und effektive Umsetzung der AML- und KYC-Compliance für Geschäftspartner.

Beratung von Jurisprudential Ltd – AML- und KYC-Compliance-Services!