Fintech-Lösungen für Hochrisikobetreiber: Wie man im Jahr 2025 legal eine Zahlungsinfrastruktur aufbaut
Fintech-Lösungen für Hochrisikobetreiber: Wie man im Jahr 2025 legal eine Zahlungsinfrastruktur aufbaut
Hochrisikobranchen – iGaming, Wetten, Marktplatzmodelle, SaaS-Anbieter für wiederkehrende Zahlungen, Krypto-Anbieter, Investmentplattformen – stehen vor demselben Problem: traditionelle Banken und Zahlungsdienstleister akzeptieren sie nicht.und die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung werden immer strenger.
Fintech-Lösungen für Hochrisikobetreiber Ermöglichen Ihnen den Aufbau eines rechtskonformen Finanzkreislaufs: Zahlungsgateways, Zahlungsabwicklung, Treuhandkonten, EMI-Plattformen, Händlerkonten und Compliance-Architektur.
Rechtswissenschaftliche Beratungsgruppe Wir schaffen eine schlüsselfertige Zahlungsinfrastruktur: von der Auswahl einer Lizenz über die Anbindung eines Zahlungsdienstleisters und die Einhaltung der Vorschriften bis hin zur Einrichtung von AML-Prozessen.
1. Anschluss von PSP und EMI unter hohem Risiko
2. Rechtliche Lösungen für die Zahlungsabwicklung
3. Compliance, AML, KYC/CTF
4. Einrichtung einer Unternehmensstruktur
Beratungskosten ab 250 Euro
Welcher Sektor gilt als risikoreich?
Europäische und internationale Regulierungsbehörden stufen folgende Bereiche als Hochrisiko ein:
- iGaming- und Wettanbieter
- P2P-Handelsdienste und Krypto-Börsen
- Forex/CFD-Plattformen
- Abonnementdienste mit hohen Rückbuchungsraten
- digitale Marktplätze mit Transitzahlungen
- Bildungsplattformen mit internationalen Zahlungen
- Spendenplattformen, Finanzintermediäre
Solche Unternehmen benötigen eine spezielle Struktur: ein rechtlich solides Unternehmen, eine Lizenz, ein Zahlungsportal und ein System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Wichtige Fintech-Lösungen, die im Jahr 2025 tatsächlich funktionieren werden
1. EMI-Konten für Hochrisikoprojekte
Elektronische Geldinstitute (EMIs) innerhalb und außerhalb der EU bieten Folgendes an:
- Mehrwährungskonten
- Händler erwirbt
- die Fähigkeit, mit MCC-Codes mit hohem Risiko zu arbeiten
- API-Integration und benutzerdefiniertes Zahlungsrouting
Im Bereich iGaming sind EMIs in Lateinamerika, Asien, der Karibik sowie bei europäischen Anbietern verfügbar, die unter Lizenzen von Inselgerichten (Anjouan, Curacao Master License usw.) tätig sind.
2. PSPs, die mit MCCs mit hohem Risiko zusammenarbeiten
Ein Hochrisikobetreiber benötigt einen Zahlungsdienstleister, der Folgendes akzeptiert:
- Visa/Mastercard-Hochrisikokategorien
- alternative Zahlungsmethoden (A2A, Open Banking, PIX, SEPA Instant)
- Lokale Zahlungsmethoden für Regionen (Lateinamerika, Asien, Afrika)
Für die Einrichtung werden eine detaillierte Geschäftsbeschreibung, ein Geldflussdiagramm, Angaben zu den Finanzierungsquellen und eine AML/KYC-Richtlinie benötigt.
3. Lizenzstruktur (EMI, MSB, VASP, Glücksspiellizenz)
Die Zahlungsinfrastruktur wird nachhaltig, wenn der Betreiber:
- iGaming-Lizenz (Anjouan, Kahnawake, Curacao Master, Costa Rica Unternehmensmodell)
- VASP/CASP-Lizenz (cryptowork)
- MSB-Lizenz (Geldtransferdienstleistungslizenz)
- EU-EMI-Partner
Die Lizenz verringert das Risiko von Sperrungen und erhöht das Vertrauen in Banken und Zahlungssysteme.
4. AML/KYC-Verfahren zum Schutz Ihres Unternehmens
Zuverlässige Fintech-Lösungen erfordern:
- interne AML-Richtlinie und Risikomatrix
- Systeme KYC/IDV (Videoverifizierung, Geolokalisierung, Lebendigkeit)
- Transaktionsüberwachung und Auslöser für verdächtige Transaktionen
- Berichterstattung für Anbieter und Aufsichtsbehörden
Ohne solche Elemente funktioniert die Zahlungsinfrastruktur nicht: Zahlungsdienstleister könnten Gelder einfrieren oder die Dienstleistung verweigern.
Warum werden risikoreiche Zahlungen häufig blockiert?
Banken und Zahlungsdienstleister beurteilen das Risiko anhand mehrerer Kriterien:
- Unternehmensgerichtsbarkeit
- Übereinstimmung der Lizenz mit der Art der Tätigkeit
- hohe Rückbuchungsrate
- Intransparenz der Finanzierungsquellen
- Transaktionen mit Kunden aus Risikoländern
- fehlende AML/CTF-Richtlinie
- Unternehmensstruktur ohne Substanz
Daher muss der Betreiber im Voraus ein transparentes und rechtlich einwandfreies Modell erstellen.
Wie man eine schlüsselfertige Zahlungsinfrastruktur aufbaut
- Jurisdiktionsstrategie: Firmenregistrierung in den VAE, Anjouan, Costa Rica, Belize, Mauritius, EU.
- Rechtsexpertise: Übereinstimmung der Aktivitäten mit den Gesetzen des ausgewählten Landes.
- Anschluss von PSP/EMI: Erstellung des KYB-Pakets, der Geldflussdiagramme und der AML-Dokumente.
- Integration von Zahlungsportalen: Kartenzahlungen, alternative Zahlungsmethoden, Kryptowährungszahlungen.
- Compliance-ArchitekturKYC, interne Kontrollen, Berichtswesen.
- 24/7 SupportUnterstützung bei Bankanfragen, Aktualisierung von Dokumenten, Prüfprotokollen.
Wie die Jurisprudential Consulting Group hilft
- Wir wählen einen Gerichtsstand und bilden eine Rechtsstruktur.
- Erstellung eines KYB-Pakets, AML-Richtlinien, Risikomatrix
- Wir verbinden PSP und EMI und arbeiten mit MCCs mit hohem Risiko zusammen.
- Wir haben Zahlungsportale und die Zahlungsabwicklung eingerichtet.
- Wir unterstützen die Einhaltung der Vorschriften und interagieren mit Anbietern.
- Wir bieten rechtliche Unterstützung bei Inspektionen.
Wir agieren ausschließlich innerhalb gesetzlicher Rahmenbedingungen und schaffen eine Architektur, die es Unternehmen ermöglicht, sicher mit Banken, Anbietern und Aufsichtsbehörden zu interagieren.
Ergebnis
Fintech-Lösungen für Hochrisikobetreiber — ist die rechtliche und technische Infrastruktur, ohne die es unmöglich ist, mit internationalen Zahlungen zu arbeiten.
Der Schlüssel zum Erfolg liegt in der Wahl der richtigen Gerichtsbarkeit, der korrekten Lizenz, eines professionell erstellten KYB-Pakets und der Einhaltung der AML-Anforderungen.
Wir erstellen ein schlüsselfertiges Zahlungssystem: Unternehmen, Lizenz, Zahlungsdienstleister/E-Mail-Institut, Compliance, Markteinführung und Support.