So erhalten Sie eine Krypto-Lizenz in Spanien

So erhalten Sie eine Krypto-Lizenz in Spanien (VASP / CASP über MiCA)

Möchten Sie in Europa legal mit Kryptowährungen arbeiten? Spanien ist einer der vielversprechendsten, aber auch schwierigsten Märkte für die Erlangung einer CASP-Lizenz (Crypto-Asset Service Provider). Wir wissen, wie man den Weg meistert – und Fehler vermeidet, die Jahre kosten.

Die Jurisprudential Consulting Group begleitet Kunden bei der Erlangung von Krypto-Lizenzen von Grund auf: von der Struktur und den AML-Dokumenten bis hin zum DORA-Audit und der Genehmigung durch die spanische Nationalbank. Möchten Sie legal auf dem europäischen Markt agieren? Wir helfen Ihnen dabei, es richtig zu machen.

Beratungskosten ab 250 Euro

Im Rahmen der Umstellung auf MiCA gibt es in Spanien seit 2023 ein Vorregistrierungssystem für Anbieter virtueller Vermögenswerte – VASP (Virtual Asset Service Provider), das ersetzt wird durch CASP-Lizenzen im Jahr 2025.

Was ist eine Krypto-Lizenz in Spanien und wer stellt sie aus?

Die zuständige Aufsichtsbehörde ist die Banco de España (Nationalbank von Spanien). Sie führt das Register der Anbieter virtueller Vermögenswerte (Registro de Proveedores de Servicios de Criptoactivos) und nimmt Registrierungsanträge entgegen.

Wer muss eine VASP/CASP-Lizenz erwerben?

1. Austauschplattformen (Krypto-Fiat, Fiat-Krypto)
2. Custody-Anbieter (Aufbewahrung von Vermögenswerten)
3. P2P-Plattformen, wenn sie eine Provision nehmen
4. OTC-Schalter
5. Krypto-Geldautomaten
6. Unternehmen, die Krypto-Assets im Auftrag des Kunden übertragen/austauschen
7. Fintechs und Marktplätze mit interner Tokenisierung
8. NFT- und DeFi-Anbieter, wenn sie Vermögenswerte verwalten

Welche Voraussetzungen müssen für den Erwerb einer Lizenz in Spanien erfüllt sein?

Rechtsform: Spanisch Gesellschaft mit beschränkter Haftung (SL)

Regisseur: Vorzugsweise - ein spanischer Staatsbürger (bei Aufenthaltserlaubnis nur mit aussagekräftigen Unterlagen und Lebenslauf)

Büro: Echtes Büro in Spanien (Coworking ist möglich, aber keine virtuelle Adresse)

Personal:

• Geschäftsführer
• AML/CTF-Beauftragter (cumplimiento normativo) mit spanischem Diplom oder Erfahrung
• Finanzdirektor (optional, aber wünschenswert)

AML-Richtlinien und DORA-Audit

Um eine Krypto-Lizenz in Spanien zu erhalten, müssen Sie:

• Sich entwickeln AML/CTF-Richtlinien (auf Spanisch), einschließlich:
  • KYC-Richtlinie
  • Richtlinie zur Erkennung verdächtiger Transaktionen
  • Interne Verfahren für Mitarbeiter
• азначить Verantwortlicher Beauftragter für die Geldwäscheprävention
• Zu halten DORA-Audit (Digital Operational Resilience Act), wenn eine CASP-Lizenz geplant ist unter Glimmer:
  • IT-Infrastrukturanalyse
  • Vorfallreaktionsplan
  • Backups, Datenschutz
  • Cyber-Risiko-Audit

Registrierungsverfahren (Phasen)

1. Gründung einer Gesellschaft (SL) mit genehmigtem Kapital (lesen Sie weiter unten über genehmigtes Kapital)
2. Eröffnung eines Bankkontos (oder EMI) für Kryptotransaktionen
3. Vorbereitung eines Dossiers:
   • Charta
   • Verträge
   • AML-Richtlinien
   • Businessplan
   • Informationen über Aktionäre und Direktoren
4. Antrag bei der Banco de España:
   • Ausfüllen des Anmeldeformulars
   • Anlage aller Dokumente
   • Eignungsprüfung
5. Die Wartezeit beträgt 6-12 Monate
6. Registrierung im Lieferantenregister
7. Umstellung auf MiCA nach 2025 (automatisch oder mit Modifikationen)

Die Mindestkapitalanforderungen für den Erhalt einer CASP-Lizenz gemäß MiCA in Spanien hängen von der Art der angebotenen Dienstleistungen ab:

— 150 Euro — wenn das Unternehmen im Auftrag von Kunden Kryptowährungen speichert und verwaltet (Anbieter von Depot-Wallets);

Wir bieten eine Lösung auf dem Niveau internationaler Standards

— 125 Euro — wenn die Tätigkeit den Umtausch von Kryptowährung in Fiat und umgekehrt umfasst (Krypto-Fiat-Umtausch);

— 50–000 € — wenn das Unternehmen andere Dienstleistungen erbringt, wie etwa die Übermittlung von Kundenaufträgen, die Bereitstellung von Anlageberatung, die Tätigkeit als Makler oder die Bereitstellung von Zugang zu Märkten ohne die Speicherung von Vermögenswerten.

Diese Beträge beziehen sich auf die Mindest genehmigtes Kapital (Mindestkapital) und muss vor der Beantragung der Lizenzregistrierung auf das Konto des spanischen Unternehmens eingezahlt werden.

Haupt-CNAE (Spanien):

1. CNAE 6612 – „Weitere Hilfsaktivitäten für Finanzdienstleistungen, außer Sicherheit und Rentenfonds“ – Wird für Unternehmen verwendet, die im Bereich Finanztechnologien, Währungsumtausch, Vermittlung, einschließlich Kryptowährungsplattformen, tätig sind.
2. CNAE 6209 – „Weitere Dienstleistungen im Zusammenhang mit Informations- und Informationstechnologien“ – Geeignet für Unternehmen, die digitale Dienste anbieten, einschließlich Blockchain-Entwicklung und Smart Contracts.
3. CNAE 6499 – „Andere Finanzdienstleistungen, außer Sicherheit und Pensionsfonds, NCOP“ — Der am häufigsten verwendete Code für Kryptowährungsunternehmen (einschließlich VASP, CASP, Exchanger, Custodial Wallets). Es handelt sich um eine Art Universalcode.
4. CNAE 6611 – „Verwaltung von Mercados Financieros“ – Gilt beim Erstellen einer Kryptobörse oder Plattform, die Kundenaufträge ausführt.

Wie lange dauert der Vorgang?

In der Praxis - von 12 zu 24 Monaten, trotz der formal angegebenen 3-6 Monate. Dies liegt an der Überlastung der Banco de España und dem Fehlen transparenter Fristen.

Was Sie unbedingt beachten sollten:

1. In Spanien Es ist nirgendwo offiziell angegebendass der Direktor ein Bürger sein muss - aber in Wirklichkeit Ausländer mit Aufenthaltserlaubnis erhalten Ablehnungen oder „ewiges Warten“
2. Auch nach der Registrierung kann das Unternehmen eingeschränkt im Betrieb, es sei denn, es weist die technische und betriebliche Bereitschaft nach
3. Die Website, die Benutzeroberfläche, die Nutzungsbedingungen, die Kundenverträge – alles muss auf Spanisch lokalisiert werden
4. Interne Bargelddisziplin ist erforderlich: Kundengelder-Reporting, Buchhaltungssystem, externe Datenspeicherung

Warum ist das bei uns möglich?

Rechtswissenschaftliche Beratungsgruppe:

• ✅ unterstützt Lizenzen in Polen, Estland, Spanien, Tschechien und Bulgarien
• ✅ kennt reale Fälle von Ablehnungen und Sperrungen (und wie man diese umgeht)
• ✅ verfügt über ein Team von Anwälten, Buchhaltern und AML-Spezialisten
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