Eröffnung eines Geschäftskontos in Kanada: Voraussetzungen, Banken und Vorgehensweise

Eröffnung eines Geschäftskontos in Kanada: Voraussetzungen, Banken und Vorgehensweise

Eröffnen Sie ein Bankkonto für ein Unternehmen in Kanada
Das kanadische Bankensystem gilt als eines der robustesten der Welt, und Firmenkonten stehen sowohl Inländern als auch ausländischen Unternehmen zur Verfügung.
Das Wichtigste ist die Einhaltung der KYC/AML-Verfahren und die Bestätigung der Rechtmäßigkeit des Geschäfts.

Die Jurisprudential Consulting Group bietet Komplettlösungen für die Eröffnung von Firmenkonten in Kanada unter Berücksichtigung der Anforderungen der kanadischen Steuerbehörde (CRA) und der Bankstandards.

1. Auswahl einer Bank und Zusammenstellung der erforderlichen Dokumente
2. Remote-KYC-Verifizierung
3. Verknüpfung von Zahlungsportalen und Währungstransaktionen

Beratungskosten ab 250 Euro

Eröffnen Sie ein Bankkonto für ein Unternehmen in Kanada — ein obligatorischer Schritt nach der Registrierung einer Gesellschaft.
Ein Firmenkonto dient der Abrechnung mit Kunden, der Zahlung von Steuern, der Annahme von Investitionen und der Berichterstattung an … Kanadische Steuerbehörde (CRA).

Kanada bietet eine hochentwickelte Bankeninfrastruktur, strenge Kontrollen der Herkunft von Geldern und flexible Instrumente für internationale Transaktionen.

1. Wer kann in Kanada ein Konto eröffnen?

Ein Firmenkonto kann eröffnet werden durch:

1. Kanadische Unternehmen (Corporation / Ltd / Inc);
2. Niederlassungen ausländischer Unternehmen (Branch Office);
3. Partnerschaften (LP / LLP);
4. Ausländische Unternehmen mit steuerlicher Präsenz (Substanz).

Banken gestatten Nichtansässigen die Einreise, vorbehaltlich einer KYC/AML-Verifizierung und der Vorlage von Dokumenten über das Unternehmen und die Begünstigten.

2. Kanadas größte Banken für Firmenkunden

Eine Alternative zu traditionellen Banken - Fintech-Plattformen (EMI):
Wise Business, Payoneer, Revolut BusinessBereitstellung von IBAN-Konten und Währungsumrechnung ohne Reise nach Kanada.

3. Bankanforderungen und Verifizierungsverfahren

Banken in Kanada sind verpflichtet, die Gesetze einzuhalten. Gesetz über Erlöse aus Straftaten und Terrorismusfinanzierung и FINTRAC.
Bei der Eröffnung eines Firmenkontos wird Folgendes geprüft:

1. Eigentümerstruktur (UBO);
2. Steuernummer (Unternehmensnummer);
3. Gründungsurkunde;
4. Adresse und Substanz Firmen;
5. Finanzierungsquellen;
6. Art der Aktivität und Kundenprofil.

Die Überprüfung erfolgt je nach Bank entweder per Videoidentifizierung oder im Rahmen eines persönlichen Besuchs.

4. Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Kontoeröffnung

Wir bieten eine Lösung auf dem Niveau internationaler Standards

1. Firmenregistrierung (Corporation / LP) und Erhalt einer Unternehmensnummer (BN).
2. Zusammenstellung eines Dokumentenpakets:

1. Gründungsurkunde;
2. Satzung / Partnerschaftsvertrag;
3. Beschluss über die Ernennung des Direktors;
4. KYC-Formulare und Adressverifizierung;
5. Reisepass und Adressnachweis aller Aktionäre.
   3. Bankauswahl - auf Bundes- oder Provinzebene.
   4. Erfolgreiche Bankverifizierung (KYC/AML).
   5. Unterzeichnung des Vertrags und Aktivierung des Kontos.

Die Bearbeitung dauert je nach Bank und Unternehmensstatus 5 bis 15 Werktage .

5. Arten von Firmenkonten

1. Betriebskonto — das Hauptkonto für laufende Transaktionen.
2. Spar-/Anlagekonto — ein Konto zur Aufbewahrung von Reserven und Investitionen.
3. Konto mit mehreren Währungen — Unterstützung für USD, EUR, GBP, CAD.
4. Händler-Konto — um Online-Zahlungen zu akzeptieren.

Für international tätige Unternehmen wird häufig eine Struktur mit zwei Konten eingerichtet : ein Hauptkonto (CAD) und ein Währungskonto (EUR/USD) für grenzüberschreitende Überweisungen.

6. KYC- und Compliance-Anforderungen

Firmenkonten in Kanada werden erst nach einer Überprüfung eröffnet:

1. Aktionäre und Direktoren auf Sanktions- und PEP-Listen;
2. Steuerstatus (TIN/SIN/CRA);
3. Finanzierungsquellen;
4. Einhaltung der Anforderungen AML/FATF/BEPS/CRS.

Unternehmen, die mit Kryptowährungen oder Fintech-Projekten arbeiten, müssen zusätzliche Dokumente vorlegen (Beschreibung des Geschäftsmodells, Risikobewertung, AML/KYC-Richtlinie).

7. Alternative: Fintech-Plattformen und E-Geld-Institute

Für Startups und Unternehmen mit Remote-Arbeit sind Fintech-Lösungen oft praktischer:

1. Registrierung und Verifizierung vollständig online;
2. Unterstützung für Zahlungen in verschiedenen Währungen;
3. Zugang zu SEPA und SWIFT;
4. Integration mit der Buchhaltung.

Empfohlene Plattformen: Wise Business, Payoneer, Revolut Business, Airwallex.

8. Wie die Jurisprudential Consulting Group ihren Mandanten hilft

Die Jurisprudential Consulting Group unterstützt Sie bei der Eröffnung von Firmenkonten in Kanada:

1. Auswahl einer geeigneten Bank oder EMI;
2. Vorbereitung eines vollständigen KYC-Pakets;
3. Unterstützung der Kommunikation mit der Bank;
4. Umsetzung der internen AML-Richtlinie;
5. Unterstützung bei der Anbindung von Online-Zahlungssystemen.