Gründen Sie ein EMI-Unternehmen in Europa von Grund auf – schlüsselfertig.

Gründen Sie ein EMI-Unternehmen in Europa von Grund auf – schlüsselfertig.

Eine EMI-Lizenz gewährt Zugang zum europäischen Zahlungsverkehrsmarkt und das Recht zur Ausgabe von elektronischem Geld. Die EU-Regulierungsbehörden stellen jedoch strenge Anforderungen an Kapital, Risikomanagement und Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche. Gründen Sie ein EMI-Unternehmen in Europa von Grund auf Dies ist nur mit umfassender rechtlicher Vorbereitung und strategischer Planung möglich.

Jurisprudential unterstützt Fintech-Projekte in allen Phasen der E-Geld-Lizenzierung in der EU. Wir gestalten die Unternehmensstruktur, erstellen die regulatorischen Dokumente und bauen eine Bankinfrastruktur auf, die den europäischen Rechtsvorschriften entspricht.

Beratungskosten ab 250 Euro

Was beinhaltet eine EMI-Lizenz?

Das EMI-Unternehmen erhält das Recht zu:

1. Ausgabe von elektronischem Geld
2. offene Kundenkonten
3. Zahlungen und Überweisungen tätigen
4. Karten ausgeben
5. auf dem europäischen Markt tätig sein und dabei die Regeln einhalten

Eine EMI-Lizenz ist ein Instrument für den Zugang zum europäischen Finanzmarkt. Eine gut strukturierte Struktur, transparentes Kapital und umfassende Compliance gewährleisten Stabilität und Vertrauen in das Bankensystem.

Regulatorische Anforderungen für EMV

Mindestkapital

Die Höhe des benötigten Kapitals richtet sich nach der Art der Dienstleistung und dem Geschäftsmodell. Die Aufsichtsbehörde analysiert:

1. Finanzplan
2. Umsatzprognose
3. Finanzierungsquellen
4. Stabilität der Struktur

Es genügt nicht, das Kapital anzugeben; es ist ein Nachweis über die Herkunft der Mittel erforderlich.

AML und KYC

Es ist unmöglich, ein EMI-Unternehmen in Europa von Grund auf zu gründen ohne:

1. formalisiert AML Politik
2. KYC-Kundenidentifizierungsverfahren
3. Transaktionsüberwachungssysteme
4. interne Risikokontrolle
5. Ernennung einer für die Einhaltung verantwortlichen Person

Die Regulierungsbehörde bewertet die tatsächliche Leistung des Systems, nicht ein formelles Dokument.

Unternehmensstruktur

Geprüft:

1. Aktionärsstruktur
2. Steuerlicher Wohnsitz der Begünstigten
3. Geschäftsreputation
4. Managementteam
5. die Anwesenheit einer realen Präsenz

Die Anforderungen des CRS und die grenzüberschreitende Meldepflicht werden ebenfalls berücksichtigt.

Wir bieten eine Lösung auf dem Niveau internationaler Standards

Phasen der Gründung eines EMI-Unternehmens

1. Analyse des Geschäftsmodells und der Finanzstrategie
2. Wahl des Gerichtsstands in der EU
3. Bildung der Unternehmensstruktur
4. Vorbereitung eines Lizenzpakets
5. Entwicklung von AML und KYC Verfahren
6. Ernennung von Direktoren und Compliance-Beauftragten
7. Einreichung eines Antrags bei der Aufsichtsbehörde
8. Anbindung der Bankinfrastruktur

Jede Phase erfordert rechtliche Präzision und Abstimmung mit der Regulierungsbehörde.

Bankinfrastruktur

Nach Erhalt der Lizenz ist Folgendes sicherzustellen:

1. Hauptabwicklungsbank
2. Reservefinanzinstitut
3. Kartenverarbeitung
4. System zur Aufbewahrung und Trennung von Kundengeldern

Banken führen auch bei lizenzierten E-Geld-Instituten eingehende Due-Diligence-Prüfungen durch.

Steuermodell

Bei der Erstellung einer Struktur werden folgende Aspekte berücksichtigt:

1. Körperschaftssteuer
2. Gewinnausschüttung
3. übertragungstechnische Übertragung
4. Einhaltung internationaler Berichtspflichten

Ein falsch gewähltes Modell kann zusätzliche Steuerrisiken verursachen.

Häufige Fehler bei der eigenständigen Einreichung

1. unfertiger Geschäftsplan
2. formelles AML-Dokument
3. Mangel an bestätigtem Kapital
4. schwaches Managementteam
5. fehlende reale wirtschaftliche Präsenz

Die Regulierungsbehörde lehnt nicht wegen der Projektidee ab, sondern wegen der mangelnden Vorbereitung der Struktur.

Wer ist berechtigt, eine EMI-Lizenz zu erhalten?

1. Fintech-Startups
2. Neobanken
3. internationale Zahlungsplattformen
4. Marktplätze
5. Investmentdienstleistungen
6. Beteiligungen mit hohem Umschlag

Die Gründung eines EMI-Unternehmens in Europa von Grund auf ist sinnvoll, wenn man eine langfristige Strategie und ein skalierbares Modell verfolgt.

Ergebnis

Die Gründung eines E-Geld-Unternehmens in Europa von Grund auf ist ein komplexer regulatorischer Prozess. Lizenzierung, Kapital, Compliance und Bankinfrastruktur müssen in ein einheitliches System integriert werden.

Jurisprudential entwickelt eine Lizenzierungsstrategie und unterstützt das Projekt bis zur Erlangung der Genehmigung und dem Abschluss der operativen Inbetriebnahme.