Source of Wealth (SOW)-Anforderung – was ist das?

Source of Wealth (SOW)-Anforderung – was ist das?

Die Anforderungen an den Vermögensnachweis (Source of Wealth, SOW) – was genau ist das? – stellen sich Bankkunden und Anleger häufig bei der Abhebung größerer Summen oder der Kontoeröffnung. SOW bedeutet wörtlich „Herkunft des Vermögens“. Im Gegensatz zum Herkunftsnachweis der Mittel (Source of Funds , SOF), der die Herkunft bestimmter Gelder bescheinigt, beschreibt der SOW die allgemeine Herkunft des Kapitals eines Kunden.

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Was ist die Vermögensquelle (SOW)?

1. Definition. Die Vermögensquelle ist ein dokumentierter Nachweis über die Herkunft des gesamten Vermögens des Kunden.
2. Unterschied zu SOF. SOF bestätigt eine einzelne Überweisung, während SOW das gesamte Kapital abdeckt.
3. Regulatorische Gründe. AMLD5 und AMLD6 verpflichten Finanzinstitute in der EU und im Vereinigten Königreich, solche Prüfungen durchzuführen.
4. Für diejenigen, die es brauchen. SOW wird am häufigsten von vermögenden Kunden bei Investitionen und der Eröffnung von Firmenkonten angefordert.

Wann ist eine SOW-Anfrage legal?

1. bei der Eröffnung eines Bankkontos mit hohen Umsätzen;
2. bei Investitionen in Immobilien, Unternehmen oder den Aktienmarkt;
3. für Überweisungen über 100.000 €;
4. wenn der Kunde zur Kategorie PEP (politisch exponierte Person) gehört.

Welche Dokumente bestätigen die Quelle des Vermögens?

1. Steuererklärungen der letzten Jahre;
2. Einkommensbescheinigungen, Arbeitsverträge;
3. Unternehmensberichterstattung;
4. Unterlagen zum Verkauf eines Unternehmens oder von Anteilen;
5. Erbschafts- oder Schenkungsurkunden;
6. Gerichtsentscheidungen (z. B. Vermögensaufteilung);
7. Anlageberichte und Dividendenzahlungen.

Wann verwenden Betrüger SOW?

1. ein Makler oder eine Pseudobank verlangt eine Zahlung für einen „SOW-Scheck“;
2. die Anfrage kommt von einem nicht lizenzierten Offshore-Unternehmen;
3. es gibt keine spezifische Liste von Dokumenten, es wird empfohlen, „ein Zertifikat zu kaufen“;
4. Nach dem Einreichen der Dokumente erscheinen neue Gebühren („AML-Gebühr“, „Freischaltgebühr“).

Was tun, wenn sie eine Vermögensquelle benötigen?

1. Überprüfen Sie das Unternehmen

Überprüfen Sie die Registrierung in den Registern von FCA, BaFin, CySEC und FINMA.

2. Beweise sichern

Korrespondenz, Briefe und Angaben zur Überweisung.

3. Dokumente vorbereiten

Sammeln Sie Steuererklärungen, Gewinn- und Verlustrechnungen und Unternehmensberichte.

4. Verfassen Sie einen SOW-Brief

Ein Schreiben, in dem der Ursprung der Erkrankung erläutert und Beweise beigefügt werden.

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5. Anwälte kontaktieren

Jurisprudential prüft die Rechtmäßigkeit der Anfrage und unterstützt den Kunden im Umgang mit Banken.

6. Beschwerde einreichen

Wenn es sich um eine betrügerische Plattform handelt, reichen Sie eine Beschwerde bei der Bank, der Aufsichtsbehörde und der Polizei ein.

Fälle aus der Praxis

1. Investor in der EU — Die Bank forderte eine Leistungsbeschreibung für eine Überweisung von 500.000 € an. Anwälte erstellten ein Dokumentenpaket, und die Mittel wurden freigegeben.
2. Kunde in Großbritannien — Der Makler verlangte eine Zahlung für die „SOW-Freigabe“. Die Rechtsprechung stellte Betrug fest und die 30.000 £ wurden zurückerstattet.
3. Unternehmen in der Schweiz — Bei der Kontoeröffnung wurde ein Leistungsverzeichnis (SOW) benötigt. Dank des vorbereiteten Pakets konnten wir den Verifizierungsprozess ohne Verzögerungen durchlaufen.

Warum Jurisprudential wählen?

1. Erfahrung in der Arbeit mit SOW- und SOF-Dokumenten in der internationalen Praxis.
2. Expertise in AML/KYC-Verfahren der EU, des Vereinigten Königreichs und der Schweiz.
3. Schutz der Kunden vor betrügerischen Ansprüchen.
4. Individuelle Strategien für Privat- und Firmenkunden.

Ergebnis

Die Anforderung eines Herkunftsnachweises (Source of Wealth, SOW) ist ein legitimes Verfahren, sofern es von einer lizenzierten Bank oder einem Broker im Rahmen der Geldwäschebekämpfungs- und KYC-Richtlinien (AML/KYC) eingeleitet wird. Die Überprüfung ist stets kostenlos und dient der Bestätigung des rechtmäßigen Status des Kunden. Wird ein SOW jedoch als Vorwand für Erpressung missbraucht, handelt es sich um Betrug. Jurisprudential unterstützt Investoren und Unternehmen in der EU, Großbritannien und der Schweiz bei der Erstellung von SOW-Dokumenten, der Durchführung des Überprüfungsprozesses und dem Schutz ihres Vermögens.