Cómo obtener una licencia de criptomonedas en España

Cómo obtener una licencia de criptomonedas en España (VASP/CASP vía MiCA)

¿Quieres trabajar legalmente con criptomonedas en Europa? España es uno de los mercados más prometedores, pero también uno de los más difíciles para obtener una licencia CASP (Proveedor de Servicios de Criptoactivos). Sabemos cómo llegar hasta el final y evitar errores que cuestan años.

Jurisprudential Consulting Group acompaña a sus clientes en la obtención de licencias de criptomonedas desde cero: desde la estructura y la documentación AML hasta la auditoría DORA y la aprobación del Banco de España. ¿Quiere operar legalmente en el mercado europeo? Le ayudaremos a hacerlo bien.

Coste de la consulta a partir de 250 euros

Desde 2023, como parte de la transición a MiCA, España cuenta con un régimen de registro provisional para proveedores de activos virtuales (VASP) , que será sustituido por licencias CASP en 2025.

¿Qué es una licencia cripto en España y quién la emite?

El organismo regulador responsable es el Banco de España. Este mantiene el Registro de Proveedores de Servicios de Criptoactivos y acepta solicitudes de inscripción.

¿Quién debe obtener una licencia VASP/CASP?

1. Plataformas de intercambio (cripto-fiat, fiat-cripto)
2. Proveedores de custodia (almacenamiento de activos)
3. Plataformas P2P, si cobran comisión
4. Mostradores OTC
5. Cajeros automáticos de criptomonedas
6. Empresas que transfieren/intercambian criptoactivos en nombre del cliente
7. Fintechs y marketplaces con tokenización interna
8. Proveedores de NFT y DeFi si gestionan activos

¿Cuáles son los requisitos para obtener una licencia en España?

Forma jurídica : Sociedad Limitada Española (SL)

Director : Preferiblemente ciudadano español (si posee permiso de residencia, solo con un expediente y currículum sólidos).

Oficina : Una oficina física en España (es posible trabajar en un espacio de coworking, pero no se dispone de una dirección virtual).

Personal :

• El gerente general
• Oficial AML/CTF (cumplimiento normativo) con diploma o experiencia en español
• Director Financiero (opcional pero deseable)

Políticas AML y auditoría DORA

Para obtener una licencia de cripto en España, debes:

• Desarrollar Políticas ALD/CTF (en español), incluyendo:
  • Política KYC
  • Política de detección de transacciones sospechosas
  • Procedimientos internos para empleados
• Asignar Oficial responsable de la prevención del blanqueo de capitales
• Para sostener Auditoría de DORA (Ley de Resiliencia Operativa Digital), si se planea una licencia CASP según Mica:
  • Análisis de la infraestructura de TI
  • Plan de respuesta a incidentes
  • Copias de seguridad, protección de datos
  • Auditoría de riesgos cibernéticos

Procedimiento de registro (etapas)

1. Constitución de una sociedad (SL) con capital autorizado (lea más abajo sobre el capital autorizado)
2. Abrir una cuenta bancaria (o EMI) para transacciones de criptomonedas
3. Preparación de un expediente:
   • Carta
   • Los contratos
   • Políticas contra el lavado de dinero
   • Plan de negocios
   • Información sobre accionistas y directores
4. Solicitud al Banco de España:
   • Llenando el formulario de registro
   • Adjunto todos los documentos
   • Prueba de ajuste y idoneidad
5. El período de espera intermedio es de 6 a 12 meses.
6. Inscripción en el Registro de Proveedores
7. Transición a MiCA después de 2025 (automática o con modificaciones)

Los requisitos mínimos de capital para obtener una licencia CASP bajo MiCA en España dependen del tipo de servicios prestados:

— 150 euros — si la empresa se dedica al almacenamiento y gestión de criptomonedas en nombre de los clientes (proveedor de monedero de custodia);

Ofrecemos una solución a nivel de estándares internacionales

— 125 euros — si la actividad incluye el intercambio de criptomonedas por dinero fiduciario y viceversa (intercambio de criptomonedas por dinero fiduciario);

— 50–000 € — si la empresa presta otros servicios, como transmitir órdenes de clientes, proporcionar asesoramiento en materia de inversiones, actuar como intermediario o proporcionar acceso a los mercados sin almacenar activos.

Estas cantidades se refieren al capital social mínimo y deben depositarse en la cuenta de la empresa española antes de solicitar la licencia.

CNAE principal (España):

1. CNAE 6612 – “Otras actividades auxiliares a los servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones” — Se utiliza para empresas que operan en el campo de las tecnologías financieras, el cambio de divisas, la mediación, incluidas las plataformas de criptomonedas.
2. CNAE 6209 – “Otros servicios relacionados con las tecnologías de la información y la informática” — Adecuado para empresas que ofrecen servicios digitales, incluido el desarrollo de blockchain y contratos inteligentes.
3. CNAE 6499 – “Otros servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones ncop” — El código más utilizado por empresas de criptomonedas (incluyendo VASP, CASP, exchanges y monederos de custodia). Es un tipo de código universal.
4. CNAE 6611 – “Administración de los mercados financieros” — Aplicable al crear un exchange de criptomonedas o una plataforma que ejecuta las órdenes de los clientes.

¿Cuánto tiempo dura el proceso?

En la práctica, el proceso suele tardar entre 12 y 24 meses , a pesar del plazo oficial de 3 a 6 meses. Esto se debe a la sobrecarga de trabajo del Banco de España y a la falta de plazos transparentes.

Lo que es importante recordar:

1. En España No está indicado oficialmente en ninguna parte.que el director debe ser ciudadano - pero en realidad Los extranjeros con permiso de residencia reciben denegaciones o una “espera eterna”
2. Incluso después del registro, la empresa puede ser limitado en operaciones, a menos que demuestre preparación técnica y operativa
3. El sitio web, la interfaz, los términos de uso, los contratos de los clientes: todo debe estar localizado al español.
4. Es necesaria una disciplina de efectivo interna: Informes de fondos de clientes, sistema de contabilidad, almacenamiento de datos externo

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