Consultoría sobre pagos con criptomonedas y monedas fiduciarias para empresas
Consultoría sobre pagos con criptomonedas y monedas fiduciarias para empresas internacionales
¿Tu banco se niega a abrir una cuenta por usar criptomonedas? ¿Tu proveedor de servicios de pago (PSP) bloquea tus transacciones después de las primeras? ¿No sabes cómo combinar criptomonedas y dinero fiduciario legalmente en una sola estructura?
Jurisprudencial construye una arquitectura legal para pagos con criptomonedas y fiat, teniendo en cuenta MiCA, AML, CRS y el modelo tributario de la empresa.
Qué incluye la obra:
- Estructura y análisis de riesgos del VASP
- Selección de bancos y EMI dispuestos a trabajar con criptomonedas
- Configuración de canales fiduciarios (SEPA, SWIFT, cuenta comercial)
- preparación de documentación AML y KYC
- Construir una rotación transparente para los reguladores
Coste de la consulta a partir de 250 euros
Por qué las consultas sobre pagos con criptomonedas y fiat se han vuelto esenciales
Con la entrada en vigor del reglamento MiCA en la UE, las transacciones de criptomonedas ya no son una zona gris. Cualquier empresa que acepte activos digitales u opere como VASP está sujeta a los requisitos de la AMLD, los procedimientos KYC, la verificación del origen de los fondos y la monitorización de las transacciones.
Los bancos fiduciarios han intensificado sus controles. Incluso las empresas de TI que aceptan pagos en USDT o BTC se consideran de alto riesgo.
Sin una estructura adecuadamente construida es posible lo siguiente:
1. negativa a abrir una cuenta
2. congelación repentina de fondos
3. Terminación del contrato con PSP
4. Solicitud de confirmación del origen de los fondos
5. Problemas con la residencia fiscal
Elementos básicos del modelo jurídico
Separación de funciones
Un error común es combinar transacciones de criptomonedas y monedas fiduciarias en una sola empresa sin orientación regulatoria.
La estructura óptima incluye:
1. empresa operadora
2. empresa de liquidación
3. Si es necesario, una estructura VASP autorizada
4. cadena transparente de movimiento de fondos
Este enfoque reduce el riesgo de lavado de dinero y aumenta las posibilidades de aprobación del banco.
Cumplimiento de MiCA y VASP
Si es negocio:
1. almacena los fondos de los clientes
2. Realiza intercambios de criptomonedas a moneda fiduciaria.
3. emite tokens
4. Gestiona carteras de custodia
MiCA introduce normas estrictas para los proveedores de servicios de criptoactivos. Los bancos analizan no solo la licencia, sino también el modelo de negocio.
Comprobamos:
1. la necesidad de una licencia
2. Cumplimiento de la política interna contra el lavado de dinero
3. Procedimiento KYC
4. sistema de monitoreo de transacciones
Conexión de canales fiduciarios
Las criptomonedas no funcionan sin dinero fiduciario.
Es necesario:
1. abrir una cuenta bancaria o EMI
2. Conectar SEPA
3. Configurar SWIFT
4. Integrar una cuenta comercial
5. Garantizar un modelo contable correcto teniendo en cuenta el IS del Impuesto sobre Sociedades y el IRPF para los beneficiarios
Los bancos evalúan:
1. Fuente de criptoactivos
2. Transparencia de las transacciones cambiarias
3. Conexión entre las billeteras y la empresa
4. Disponibilidad de la debida diligencia de los clientes
Riesgos típicos al trabajar con criptomonedas y dinero fiduciario
- Uso de billeteras personales para transacciones comerciales.
- Falta de descripción del origen de los tokens.
- Conexión opaca entre bolsa y empresa.
- Discrepancia entre la actividad real y la actividad declarada.
- Falta de política ALD y control interno.
Incluso un negocio legal puede verse bloqueado si su estructura no está adaptada a los requisitos de cumplimiento.
¿Cómo funciona una consulta Jurisprudencial?
Análisis del modelo actual
Estudiamos:
1. estructura del grupo
2. movimiento de fondos
3. jurisdicciones
4. residencia fiscal
5. tipos de activos digitales
Nosotros determinamos el nivel AML riesgo y probabilidad de aprobación por parte del banco.
Desarrollo de arquitectura
Formamos:
1. modelo legal
2. estrategia fiscal
3. distribución de funciones
4. Descripción de los procesos de negocio del banco
5. Paquete de documentos KYC
Si es necesario, prepárese para la obtención de la licencia VASP.
Selección de socios financieros
No ofrecemos soluciones universales. La elección depende de
volumen de negocios
1. jurisdicciones del cliente
2. tipo de token
3. modelos de monetización
4. estado de alto riesgo
El objetivo es garantizar la sostenibilidad, no sólo una apertura de cuenta temporal.
Total
Trabajar con criptomonedas requiere una estructura adecuada. Los bancos y los reguladores esperan transparencia, supervisión y un modelo documentado.
La jurisprudencia está construyendo un sistema en el que las criptomonedas y el dinero fiduciario operen bajo un marco legal unificado sin bloqueos ni conflictos de cumplimiento.