Services de conformité AML et KYC

1. Que faut-il comprendre par le concept de CONFORMITÉ AML ?
2. Comment fonctionnent les mesures de conformité AML ?
3. Que faut-il comprendre par le concept de KYC COMPLIANCE ?
4. Où sont appliquées les procédures de conformité ?
5. Quels sont les avantages pour les entreprises de mettre en place des procédures de conformité ?
6. Comment notre entreprise peut-elle vous aider ?

Services de conformité AML et KYC

Le Groupe d'action financière (GAFI ) a été créé en 1989. Sa principale mission était d'élaborer des normes et des recommandations pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En 1990, l'Union européenne a adopté la première directive anti-blanchiment. Sur la base de ces recommandations et de cette législation, des références à la définition du contrôle financier dans les pays démocratiques ont commencé à apparaître au début des années 90, et, progressivement, les concepts de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (KYC) ont été introduits.

         Que faut-il comprendre par le concept de CONFORMITÉ AML ?

La conformité AML (Anti-Money Laundering) est un ensemble spécifique de mesures et de procédures dont le principal objectif est d'empêcher l'utilisation du système financier pour des revenus obtenus illégalement. Autrement dit, la politique de conformité à la LBC vise principalement à garantir que les criminels ne puissent pas disposer librement des fonds qu’ils ont obtenus en violant la loi dans les pays où elle est légale.

Nous pouvons donc dire que la conformité AML dans une banque est un élément important de la surveillance et du contrôle financiers dans tout système de paiement dans le monde.

Comment fonctionnent les mesures de conformité AML ?

Étapes clés de la mise en œuvre des mesures de conformité AML :

• Définition de la politique. Les institutions et organisations financières doivent élaborer et mettre en œuvre des règles internes dans leurs activités qui sont conformes aux exigences de conformité en matière de LBC. Ainsi, la politique de l’entreprise définit les processus d’identification, de signalement et de prévention de toute manifestation de délits financiers.
• Vérification du client (Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle). Lors de toute transaction financière, les entreprises doivent identifier la personne et vérifier ses éventuels antécédents criminels. Cela peut impliquer l’examen des données personnelles de la personne, l’évaluation des risques potentiels du client, etc.
• Suivi des opérations en cours. Lors de la réalisation de transactions financières, les entreprises doivent utiliser des logiciels spécialisés pour analyser les transactions suspectes. En cas de transaction illégale, le paiement est bloqué par la conformité AML.
• Enregistrement de documents. Les entreprises doivent stocker non seulement des informations sur les transactions financières, mais également des contrôles sur leurs clients et leurs employés.
• Rapports. Soumettre des rapports appropriés aux régulateurs financiers du pays où l’entreprise opère afin de vérifier les transactions illégales et les activités criminelles en général.
• Formation du personnel. Les entreprises doivent fournir à leur personnel une formation sur la CONFORMITÉ AML. En pratique, cela signifie que les employés de l’entreprise comprendront mieux leurs clients, car ils disposeront de suffisamment d’informations sur les risques et les signaux pouvant indiquer une activité criminelle et distingueront clairement les paiements frauduleux des paiements légitimes.

Grâce à ces mesures de base, la conformité AML peut détecter toute activité illégale liée à l’obtention de fonds par des moyens criminels. Par exemple, transférer des fonds sans confirmer leur origine légale, utiliser des comptes bancaires pour stocker ces fonds, créer des sociétés et des organisations fictives.

Que faut-il comprendre par le concept de KYC COMPLIANCE ?

La conformité KYC (Know Your Customer) est une procédure de vérification et de contrôle du client d’une institution financière lors de la réalisation de toute transaction. La conformité KYC vise à collecter des données sur le client, à vérifier ses informations personnelles et l'origine de ses sources de revenus.

Nous proposons une solution au niveau des standards internationaux

L'objectif des contrôles de conformité KYC est d'identifier les risques potentiels de coopération avec le client, ainsi que le respect par l'institution financière des exigences réglementaires de la législation du pays.

Important ! Il ne faut pas confondre les concepts de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et de connaissance du client (KYC), car ils sont totalement différents. La conformité KYC est un concept plus restreint qui s’applique uniquement à la vérification d’identité. La conformité LCB, quant à elle, est un concept beaucoup plus large qui englobe directement les mesures de conformité KYC et d’autres activités de lutte contre le blanchiment d’argent.

Où sont appliquées les procédures de conformité ?

La conformité AML et KYC fait partie intégrante du secteur financier de tout État juridique dans le monde, car elle est appliquée dans :

• Banques;
• Les compagnies d'assurance;
• Bourses financières et d'investissement;
• Systèmes de paiement (par exemple, Apple Pay, PayPal) ;
• Bookmakers et marchés boursiers ;
• autres institutions dont les activités sont liées aux flux de trésorerie.

Quels sont les avantages pour les entreprises de mettre en place des procédures de conformité ?

• Le strict respect des procédures et normes AML minimise le risque de tomber sous le coup d'une petite CONFORMITÉ AML dans une banque et d'autres institutions financières, sans arrêter le traitement des paiements dans l'entreprise ;
• Améliorer la réputation et la confiance dans l’institution financière;
• Protection fiable des clients contre les stratagèmes et actions frauduleuses ;
• Aucune application d’amendes et de sanctions par le régulateur du pays ;
• Vérification et identification de vos clients ;
• Prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.

Important ! La formation du personnel en matière de conformité KYC et AML garantit une lutte efficace contre le blanchiment d'argent et sa prévention.

Comment notre entreprise peut-elle vous aider ? — Services de conformité AML et KYC

Le cabinet d'avocats Jurisprudential LTD fournit une large gamme de services de conformité AML et KYC, notamment :

• Vérification des contreparties en matière de blanchiment d'argent, constitution d'un dossier, liens avec d'autres sociétés, présence de dossiers judiciaires ouverts, etc.
• Assistance à la mise en conformité dans les banques et autres institutions financières, ce qui vous garantit d'éviter des conséquences néfastes, notamment la reconnaissance de la nullité des transactions économiques, l'introduction de restrictions, la perte de réputation commerciale et la minimisation des contrôles par la banque. Ainsi que des services de formation séparée du personnel sur la conformité à la LBC ;
• Fournir des conseils détaillés sur l’application de la conformité AML et KYC dans la pratique ;
• Réaliser des analyses des transactions et opérations réalisées sur des activités suspectes ;
• Développement et mise en œuvre efficace de la conformité AML et KYC pour les partenaires commerciaux.

Conseil de Jurisprudential Ltd - Services de conformité AML et KYC !