Comment obtenir une licence crypto en Espagne

Comment obtenir une licence crypto en Espagne (VASP / CASP via MiCA)

Vous souhaitez travailler légalement avec les cryptomonnaies en Europe ? L'Espagne est l'un des marchés les plus prometteurs, mais aussi l'un des plus difficiles pour obtenir une licence CASP (fournisseur de services sur crypto-actifs). Nous savons aller jusqu'au bout et éviter les erreurs qui pourraient vous coûter des années.

Jurisprudential Consulting Group accompagne ses clients dans l'obtention de licences cryptographiques de A à Z : de la structure et des documents AML à l'audit DORA et à l'approbation par la Banque nationale d'Espagne. Vous souhaitez opérer sur le marché européen en toute légalité ? Nous vous aidons à y parvenir.

Coût de la consultation à partir de 250 euros

Depuis 2023, dans le cadre de la transition vers MiCA, l'Espagne a mis en place un régime d'enregistrement provisoire pour les fournisseurs d'actifs virtuels (VASP) , qui sera remplacé par les licences CASP en 2025.

Qu'est-ce qu'une licence crypto en Espagne et qui la délivre ?

L’autorité de régulation compétente est la Banque d’Espagne (Banco de España). Elle tient le Registre des fournisseurs de services d’actifs virtuels (Registro de Proveedores de Servicios de Criptoactivos) et reçoit les demandes d’inscription.

Qui est tenu d’obtenir une licence VASP/CASP ?

1. Plateformes d'échange (crypto-fiat, fiat-crypto)
2. Prestataires de services de garde (stockage d'actifs)
3. Les plateformes P2P, si elles prennent une commission
4. Bureaux OTC
5. Distributeurs automatiques de cryptomonnaies
6. Entreprises qui transfèrent/échangent des actifs cryptographiques pour le compte du client
7. Fintechs et places de marché avec tokenisation interne
8. Fournisseurs de NFT et de DeFi s'ils gèrent des actifs

Quelles sont les conditions pour obtenir un permis en Espagne ?

Forme juridique : Société Espagnole Limitada (SL)

Directeur : De préférence citoyen espagnol (si titulaire d'un permis de séjour, uniquement avec un dossier et un CV solides).

Bureau : Un véritable bureau en Espagne (le coworking est possible, mais pas une adresse virtuelle)

Personnel :

• Le directeur général
• Agent de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (cumplimiento normativo) avec diplôme ou expérience en espagnol
• Directeur financier (facultatif mais souhaitable)

Politiques de lutte contre le blanchiment d'argent et audit DORA

Pour obtenir une licence crypto en Espagne, vous devez :

• Développer Politiques de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (en espagnol), y compris :
  • Politique KYC
  • Politique de détection des transactions suspectes
  • Procédures internes pour les employés
• азначить responsable de la prévention du blanchiment d'argent
• À tenir Audit DORA (Digital Operational Resilience Act), si une licence CASP est prévue en vertu Mica:
  • analyse de l'infrastructure informatique
  • Plan de réponse aux incidents
  • Sauvegardes, protection des données
  • Audit des cyber-risques

Procédure d'inscription (étapes)

1. Création d'une société (SL) avec capital autorisé (lire ci-dessous à propos du capital autorisé)
2. Ouverture d'un compte bancaire (ou EMI) pour les transactions cryptographiques
3. Préparation d'un dossier:
   • Charte
   • Les contrats
   • Politiques de lutte contre le blanchiment d'argent
   • Plan d'affaires
   • Informations sur les actionnaires et les administrateurs
4. Demande à Banco de España:
   • Remplir le formulaire d'inscription
   • Pièce jointe de tous les documents
   • Test d'aptitude et de convenance
5. La période d'attente intermédiaire est de 6 à 12 mois
6. Inscription au registre des fournisseurs
7. Transition vers MiCA après 2025 (automatique ou avec modifications)

Les exigences minimales en matière de capital pour l'obtention d'une licence CASP en vertu du MiCA en Espagne dépendent du type de services fournis :

— 150 000 euros — si la société exerce une activité de stockage et de gestion de cryptomonnaies pour le compte de clients (fournisseur de portefeuille dépositaire) ;

Nous proposons une solution au niveau des standards internationaux

— 125 000 euros — si l’activité comprend l’échange de cryptomonnaie contre des monnaies fiduciaires et vice versa (échange crypto-fiat) ;

— 50 000 à 55 000 € — si la société fournit d’autres services, tels que la transmission d’ordres clients, la fourniture de conseils en investissement, l’action en tant que courtier ou la fourniture d’accès aux marchés sans stockage d’actifs.

Ces montants correspondent au capital social minimum (capital social minimo) et doivent être déposés sur le compte de la société espagnole avant de demander une licence.

CNAE principal (Espagne) :

1. CNAE 6612 – « Autres activités auxiliaires des services financiers, à l'exception des assurances et des fonds de pension » — Utilisé pour les entreprises opérant dans le domaine des technologies financières, du change de devises, de la médiation, y compris les plateformes de crypto-monnaie.
2. CNAE 6209 – « Autres services liés aux technologies de l'information et de l'informatique » — Convient aux entreprises fournissant des services numériques, notamment le développement de blockchain et les contrats intelligents.
3. CNAE 6499 – « Autres services financiers, sauf sécurité et fonds de pension ncop » — Le code le plus couramment utilisé par les sociétés de cryptomonnaies (y compris les VASP, les CASP, les plateformes d'échange et les portefeuilles de dépôt). C'est une sorte de code universel.
4. CNAE 6611 – « Administration des marchés financiers » — Applicable lors de la création d’un échange ou d’une plateforme cryptographique qui exécute les ordres des clients.

Combien de temps dure le processus ?

En pratique, le délai est de 12 à 24 mois , malgré le délai officiel annoncé de 3 à 6 mois. Ceci s'explique par la surcharge de travail de la Banque d'Espagne et le manque de transparence quant aux échéances.

Ce qu'il est important de retenir :

1. En espagne Cela n'est officiellement indiqué nulle partque le réalisateur doit être un citoyen - mais en réalité Les étrangers titulaires d’un permis de séjour se voient refuser leur demande ou sont confrontés à une « attente éternelle »
2. Même après l’enregistrement, l’entreprise peut être limité dans ses opérations, à moins qu'il ne prouve sa préparation technique et opérationnelle
3. Le site Web, l'interface, les conditions d'utilisation, les contrats clients - tout doit être localisé en espagnol
4. Une discipline de trésorerie interne est nécessaire : reporting des fonds des clients, système comptable, stockage de données externes

Pourquoi est-ce possible chez nous ?

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• ✅ connaît des cas réels de refus et de blocages (et comment les contourner)
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• ✅ élabore des dossiers complets : de la charte à l'audit DORA

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