Services destinés aux banques et aux institutions financières

Services destinés aux banques et aux institutions financières

Services destinés aux banques et aux institutions financières

Les banques, les plateformes fintech, les prestataires de services de paiement, les établissements de monnaie électronique et les sociétés d'investissement sont soumis à une pression constante de la part des autorités de régulation de l'UE, du Royaume-Uni et des Émirats arabes unis, ainsi que des normes internationales du GAFI. Des processus mal configurés engendrent des risques de sanctions, de blocage de comptes, de réclamations réglementaires et de défaillances opérationnelles.

Jurisprudential Consulting Group conçoit des processus juridiques, réglementaires et de conformité pour les institutions financières, depuis la création d'une architecture interne de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) jusqu'à la préparation aux demandes d'agrément et aux audits.

1. Agrément des établissements de monnaie électronique, des prestataires de services de paiement et des sociétés d'investissement
2. Audit de conformité complet (lutte contre le blanchiment d'argent, connaissance du client, gestion des risques, RGPD)
3. Politiques, procédures, formation du personnel
4. Interaction avec les organismes de réglementation et préparation aux inspections

Coût de la consultation à partir de 250 euros

Les institutions financières – banques, établissements de paiement électronique, prestataires de services de paiement, fintechs et sociétés d’investissement – ​​sont soumises à une surveillance réglementaire à plusieurs niveaux. Les normes évoluent plus vite que la capacité d’adaptation des institutions : MiCA, PSD2/PSR, AMLA, nouvelle architecture de conformité aux sanctions, exigences de la Banque centrale des Émirats arabes unis, exigences ESR et obligations de reporting international.

Les services de Jurisprudential Consulting Group destinés aux banques et aux institutions financières s'articulent autour de trois objectifs clés :

1. réduire le risque réglementaire ;
2. accroître la durabilité des opérations ;
3. garantir la conformité aux normes internationales.

soutien en matière de licences et de réglementation

Nous offrons un soutien en matière de licences et de conformité pour :

1. EMI (Institutions de monnaie électronique)
2. PSP (Fournisseurs de services de paiement)
3. sociétés d'investissement (MiFID II)
4. Plateformes crypto et CASP (MiCA/ESMA)
5. sociétés financières à ADGM, DIFC et la Banque centrale des Émirats arabes unis

La préparation comprend :

1. analyse de la structure de l'entreprise ;
2. préparation de l'architecture AML/KYC ;
3. description du modèle économique, des sources de liquidités et des risques ;
4. élaboration du règlement intérieur ;
5. interaction avec l'organisme de réglementation avant l'obtention d'une licence.

Infrastructure de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT)

La conformité réglementaire est un élément clé pour toute institution financière. Nous développons :

Nous proposons une solution au niveau des standards internationaux

1. politique de lutte contre le blanchiment d’argent (y compris une approche fondée sur les risques) ;
2. Procédures KYC, identification et vérification des clients ;
3. KYT et surveillance des transactions ;
4. procédures de contrôle des sanctions et de PPE ;
5. réglementations visant à prévenir les risques de fraude ;
6. Formation des employés et tests de processus.

Pour les entreprises opérant dans l'UE, au Royaume-Uni, en Suisse et aux Émirats arabes unis, nous mettons en œuvre les exigences du GAFI, de l'ESMA, de l'ABE, de la FCA, de la FINMA et de la CB-EAU.

Gestion des risques et contrôle interne

Les institutions financières modernes ont besoin d'un système de gestion des risques efficace :

1. risques opérationnels
2. risques liés aux paiements et aux transactions
3. Risques informatiques et cybernétiques
4. risques liés aux modèles (y compris l'utilisation de l'IA)
5. risques de conflit d'intérêts
6. risques de réputation

Nous créons des architectures de cadre de gestion des risques, des cartographies des processus internes, des systèmes de contrôle et de reporting, ainsi que des tests de résistance.

Soutien aux inspections et à l'audit de préparation (pré-audit)

Les audits réglementaires sont une étape incontournable du fonctionnement d'un établissement financier. Jurisprudential Consulting Group vous accompagne dans cette démarche.

1. audit interne des documents et des processus ;
2. Contrôle de résistance AML/KYC ;
3. formation du personnel ;
4. ajustement des procédures ;
5. soutenir la communication avec l'organisme de réglementation;
6. mise en œuvre des recommandations visant à éliminer les infractions.

RGPD et protection des données

Les institutions financières traitent des catégories de données critiques. Nous fournissons :

1. audit de traitement ;
2. DPIA (Évaluation d'impact sur la vie privée) ;
3. préparation des règlements et des contrats;
4. mise en œuvre de mécanismes de transfert transfrontaliers ;
5. préparation aux audits et intégration de la fonction de DPO.

Conception de structures d'entreprise pour les groupes financiers

Nous construisons des structures internationales :

1. participations dans l'UE, au Royaume-Uni et aux Émirats arabes unis ;
2. Gestion des dividendes et des prix de transfert ;
3. ESR (exigences en matière de substances économiques) aux Émirats arabes unis ;
4. Planification fiscale pour les groupes de sociétés.

Total

En 2025, le succès des banques et des entreprises fintech repose sur une architecture juridique et de conformité solide. Les licences, les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (LCB-FT), la protection des données, la gestion des risques et les interactions avec les autorités de réglementation sont essentiels à la pérennité de votre activité.
Nous mettrons en place des processus, préparerons la documentation, réaliserons un audit et fournirons un soutien complet à votre institution financière.