Servizi di conformità AML e KYC
- Cosa si deve intendere con il concetto di CONFORMITÀ AML?
- Come funzionano le misure di conformità AML?
- Cosa si intende con il concetto di KYC COMPLIANCE?
- Dove vengono applicate le procedure di conformità?
- Quali sono i vantaggi per le aziende che implementano procedure di conformità?
- Come può aiutarvi la nostra azienda?
Servizi di conformità AML e KYC
Il Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI ) è stato istituito nel 1989. Il suo compito principale era quello di sviluppare standard e raccomandazioni per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Nel 1990, l'Unione Europea ha adottato la prima Direttiva antiriciclaggio. Sulla base di queste raccomandazioni e della legislazione, all'inizio degli anni '90 hanno cominciato ad apparire riferimenti alla definizione di monitoraggio finanziario nei paesi democratici e, nel tempo, sono stati introdotti i concetti di conformità AML e di conformità KYC.
Cosa si deve intendere con il concetto di CONFORMITÀ AML?
La conformità AML (antiriciclaggio) è un insieme specifico di misure e procedure, il cui scopo principale è impedire l'uso del sistema finanziario per ottenere profitti illeciti. Ciò significa che la politica di conformità AML mira principalmente a garantire che i criminali non possano disporre liberamente dei fondi ottenuti violando la legge nei paesi in cui è legale.
Possiamo quindi affermare che la conformità AML in una banca è una componente importante per il monitoraggio e il controllo finanziario di qualsiasi sistema di pagamento nel mondo.
Come funzionano le misure di conformità AML?
Fasi chiave nell'implementazione delle misure di conformità AML:
- Impostazione della politica. Le istituzioni e le organizzazioni finanziarie devono sviluppare e implementare regole interne nelle loro attività che siano conformi ai requisiti di conformità AML. Pertanto, la politica aziendale definisce i processi per identificare, segnalare e prevenire qualsiasi manifestazione di reati finanziari.
- Verifica del cliente (Due diligence del cliente). Quando si effettuano transazioni finanziarie, le aziende devono identificare la persona e verificare eventuali precedenti penali. Ciò potrebbe comportare la revisione dei dati personali dell'individuo, la valutazione dei potenziali rischi del cliente, ecc.
- Monitoraggio delle operazioni in corso. Quando si effettuano transazioni finanziarie, le aziende devono utilizzare software specializzati per analizzare le transazioni sospette. In caso di transazione illegale, il pagamento viene bloccato per conformità AML.
- Salvataggio di documenti. Le aziende devono conservare non solo le informazioni sulle transazioni finanziarie, ma anche i controlli sui propri clienti e dipendenti.
- segnalazione. Presentare opportune segnalazioni agli enti di regolamentazione finanziaria del Paese in cui opera l'azienda, al fine di verificare eventuali transazioni illegali e attività criminali in generale.
- Formazione. Le aziende devono fornire al personale una formazione sulla CONFORMITÀ ALLE NORMATIVE AML. In pratica, ciò significa che i dipendenti dell'azienda comprenderanno meglio i propri clienti, poiché disporranno di informazioni sufficienti sui rischi e sui segnali che possono indicare un'attività criminale e distingueranno chiaramente i pagamenti fraudolenti da quelli legittimi.
Grazie a queste misure di base, l'AML Compliance è in grado di individuare qualsiasi attività illegale legata all'ottenimento di fondi tramite mezzi criminali. Ad esempio, trasferire fondi senza confermarne l'origine legale, utilizzare conti bancari per depositare tali fondi, creare società e organizzazioni fittizie.
Cosa si intende con il concetto di KYC COMPLIANCE?
La conformità KYC (Conosci il tuo cliente) è una procedura per verificare e controllare il cliente di un istituto finanziario quando si eseguono transazioni. La conformità KYC ha lo scopo di raccogliere dati sul cliente, verificare le sue informazioni personali e l'origine delle sue fonti di reddito.
Lo scopo dei controlli di conformità KYC è identificare potenziali rischi di cooperazione con il cliente, nonché la conformità da parte dell'istituto finanziario ai requisiti normativi della legislazione del Paese.
Importante ! I concetti di conformità AML e KYC non devono essere confusi, in quanto completamente diversi. La conformità KYC è un concetto più ristretto e si applica solo alla verifica dell'identità. La conformità AML, d'altro canto, è un concetto molto più ampio che comprende direttamente le misure di conformità KYC e altre attività antiriciclaggio.
Dove vengono applicate le procedure di conformità?
La conformità AML e KYC è parte integrante del settore finanziario di qualsiasi stato legale del mondo, in quanto viene applicata in:
- banche;
- Compagnie di assicurazione;
- Scambi finanziari e di investimento;
- Sistemi di pagamento (ad esempio, Apple Pay, PayPal);
- Bookmaker e mercati azionari;
- altre istituzioni le cui attività sono collegate ai flussi di cassa.
Quali sono i vantaggi per le aziende che implementano procedure di conformità?
- La rigorosa aderenza alle procedure e agli standard AML riduce al minimo il rischio di incorrere in piccole violazioni AML in una banca e in altri istituti finanziari, senza interrompere l'elaborazione dei pagamenti in azienda;
- Aumentare la reputazione e la fiducia nell'istituto finanziario;
- Protezione affidabile dei clienti da azioni e schemi fraudolenti;
- Nessuna applicazione di sanzioni e multe da parte dell'autorità di regolamentazione del Paese;
- Verifica e identificazione dei tuoi clienti;
- Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
Importante ! La formazione del personale in materia di conformità KYC e AML garantisce un'efficace lotta e prevenzione del riciclaggio di denaro.
Come può aiutarvi la nostra azienda? — Servizi di conformità AML e KYC
Lo studio legale Jurisprudential LTD offre un'ampia gamma di servizi di conformità AML e KYC, tra cui:
- Verifica delle controparti in materia di riciclaggio di denaro, creazione di un dossier, collegamenti con altre società, presenza di procedimenti giudiziari aperti, ecc.;
- Assistenza nel superamento della compliance presso banche e altri istituti finanziari, che garantisce di evitare conseguenze negative, in particolare il riconoscimento dell'invalidità delle transazioni economiche, l'introduzione di restrizioni, la perdita di reputazione aziendale e la minimizzazione dei controlli da parte della banca. Oltre ai servizi di formazione separata del personale in materia di conformità AML;
- Fornire consulenza dettagliata sull'applicazione pratica della conformità AML e KYC;
- Condurre analisi delle transazioni completate e delle operazioni su attività sospette;
- Sviluppo e implementazione efficace della conformità AML e KYC per i partner commerciali.
Consulenza di Jurisprudential Ltd - Servizi di conformità AML e KYC!