Come ottenere una licenza crittografica in Spagna

Come ottenere una licenza crittografica in Spagna (VASP / CASP tramite MiCA)

Vuoi operare legalmente con le criptovalute in Europa? La Spagna è uno dei mercati più promettenti, ma anche il più difficile per ottenere una licenza CASP (Crypto-Asset Service Provider). Sappiamo come arrivare fino in fondo ed evitare errori che costano anni.

Jurisprudential Consulting Group accompagna i clienti nell'ottenimento di licenze crypto partendo da zero: dalla struttura e dai documenti antiriciclaggio fino all'audit DORA e all'approvazione da parte della Banca Nazionale di Spagna. Vuoi operare sul mercato europeo in modo legale? Ti aiuteremo a farlo nel modo giusto.

Costo della consulenza a partire da 250 euro

Dal 2023, nell'ambito della transizione al MiCA, la Spagna ha adottato un regime di registrazione provvisorio per i fornitori di asset virtuali (VASP) , che verrà sostituito dalle licenze CASP nel 2025.

Cos'è una licenza crittografica in Spagna e chi la rilascia?

L'autorità di regolamentazione competente è la Banco de España (la Banca Nazionale di Spagna). Essa gestisce il Registro dei Fornitori di Servizi di Asset Virtuali (Registro de Proveedores de Servicios de Criptoactivos) e accetta le domande di registrazione.

Chi è tenuto a ottenere una licenza VASP/CASP?

1. Piattaforme di scambio (cripto-fiat, fiat-cripto)
2. Fornitori di custodia (deposito di beni)
3. Piattaforme P2P, se prendono una commissione
4. sportelli OTC
5. sportelli bancomat per criptovalute
6. Società che trasferiscono/scambiano criptovalute per conto del cliente
7. Fintech e marketplace con tokenizzazione interna
8. Fornitori di NFT e DeFi se gestiscono asset

Quali sono i requisiti per ottenere una licenza in Spagna?

Forma giuridica : Sociedad Limitada spagnola (SL)

Direttore : preferibilmente cittadino spagnolo (in caso di permesso di soggiorno, solo con un curriculum vitae e un dossier di tutto rispetto).

Ufficio : Un vero ufficio in Spagna (è possibile il coworking, ma non un indirizzo virtuale).

Personale :

• General manager
• Funzionario AML/CTF (cumplimiento normativo) con diploma o esperienza in spagnolo
• Direttore finanziario (facoltativo ma auspicabile)

Politiche AML e audit DORA

Per ottenere una licenza crittografica in Spagna, è necessario:

• Sviluppare Politiche AML/CTF (in spagnolo), tra cui:
  • Politica KYC
  • Politica di rilevamento delle transazioni sospette
  • Procedure interne per i dipendenti
• азначить responsabile della prevenzione del riciclaggio di denaro
• Per tenere Revisione DORA (Digital Operational Resilience Act), se è prevista una licenza CASP ai sensi Mica:
  • Analisi dell'infrastruttura IT
  • Piano di risposta agli incidenti
  • Backup, protezione dei dati
  • Audit del rischio informatico

Procedura di registrazione (fasi)

1. Costituzione di una società (SL) con capitale autorizzato (leggi di seguito sul capitale autorizzato)
2. Aprire un conto bancario (o EMI) per le transazioni crittografiche
3. Preparazione di un dossier:
   • Noleggio
   • contratti
   • Politiche AML
   • Piano aziendale
   • Informazioni su azionisti e amministratori
4. Domanda al Banco de España:
   • Compilando il modulo di registrazione
   • Allegazione di tutti i documenti
   • Test di idoneità e correttezza
5. Il periodo di attesa intermedio è di 6-12 mesi
6. Iscrizione all'Albo dei Fornitori
7. Transizione al MiCA dopo il 2025 (automatica o con modifiche)

I requisiti minimi di capitale per ottenere una licenza CASP ai sensi del MiCA in Spagna dipendono dal tipo di servizi forniti:

— 150 euro — se la società è impegnata nell'archiviazione e nella gestione di criptovalute per conto dei clienti (fornitore di portafoglio di custodia);

Offriamo una soluzione a livello di standard internazionali

— 125 euro — se l’attività comprende lo scambio di criptovaluta con valuta fiat e viceversa (scambio cripto-fiat);

— 50–000 € — se la società fornisce altri servizi, come la trasmissione di ordini dei clienti, la fornitura di consulenza in materia di investimenti, l'attività di broker o la fornitura di accesso ai mercati senza deposito di attività.

Questi importi si riferiscono al capitale sociale minimo e devono essere depositati sul conto della società spagnola prima di richiedere una licenza.

CNAE principale (Spagna):

1. CNAE 6612 – “Altre attività ausiliarie ai servizi finanziari, esclusi garanzie e fondi pensione” — Utilizzato per le aziende che operano nel settore delle tecnologie finanziarie, del cambio valuta, della mediazione, comprese le piattaforme di criptovaluta.
2. CNAE 6209 – “Altri servizi legati alle tecnologie dell'informazione e dell'informatica” — Adatto alle aziende che forniscono servizi digitali, tra cui lo sviluppo di blockchain e contratti intelligenti.
3. CNAE 6499 – “Altri servizi finanziari, esclusi garanzie e fondi di pensione ncop” — Il codice più comunemente utilizzato dalle società di criptovalute (tra cui VASP, CASP, exchanger, wallet di custodia). È una sorta di codice universale.
4. CNAE 6611 – “Amministrazione dei mercati finanziari” — Applicabile quando si crea uno scambio di criptovalute o una piattaforma che esegue gli ordini dei clienti.

Quanto tempo richiede il processo?

In pratica, la procedura richiede dai 12 ai 24 mesi , nonostante i tempi ufficialmente dichiarati siano di 3-6 mesi. Ciò è dovuto al sovraccarico di lavoro della Banca di Spagna e alla mancanza di scadenze trasparenti.

Cosa è importante ricordare:

1. In Spagna Non è dichiarato ufficialmente da nessuna parteche il direttore deve essere un cittadino - ma in realtà Gli stranieri con permesso di soggiorno ricevono dinieghi o “eterna attesa”
2. Anche dopo la registrazione, la società potrebbe essere limitato nelle operazioni, a meno che non dimostri la prontezza tecnica e operativa
3. Il sito web, l'interfaccia, i termini d'uso, i contratti con i clienti: tutto deve essere localizzato in spagnolo
4. È necessaria una disciplina interna della liquidità: reporting sui fondi dei clienti, sistema contabile, archiviazione dati esterna

Perché questo è possibile con noi?

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