Requisito relativo alla fonte di ricchezza (SOW): di cosa si tratta?

Requisito relativo alla fonte di ricchezza (SOW): di cosa si tratta?

Requisiti relativi alla provenienza del patrimonio (Source of Wealth, SOW): di cosa si tratta? Questa è una domanda che spesso si pongono i clienti delle banche e gli investitori quando prelevano somme ingenti o aprono conti. Il termine SOW si traduce letteralmente come "provenienza del patrimonio". A differenza della provenienza dei fondi (Source of Funds, SOF), che certifica l'origine di fondi specifici, il SOW descrive l'origine generale del capitale di un cliente.

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Che cosa è la Fonte della Ricchezza (SOW)?

1. Definizione. La fonte della ricchezza è una prova documentata dell'origine del patrimonio complessivo del cliente.
2. Differenza da SOF. SOF conferma un trasferimento individuale, mentre SOW copre l'intero capitale.
3. Motivi normativi. Le direttive AMLD5 e AMLD6 impongono agli istituti finanziari dell'UE e del Regno Unito di effettuare tali controlli.
4. Per chi ne ha bisogno. Il SOW è spesso richiesto dai clienti facoltosi quando effettuano investimenti e aprono conti aziendali.

Quando è legale una richiesta SOW?

1. quando si apre un conto bancario con grandi volumi di fatturato;
2. quando si investe in immobili, aziende o nel mercato azionario;
3. per trasferimenti superiori a € 100.000;
4. se il cliente appartiene alla categoria PEP (persona politicamente esposta).

Quali documenti confermano la Fonte della Ricchezza?

1. dichiarazioni dei redditi degli ultimi anni;
2. certificati di reddito, contratti di lavoro;
3. rendicontazione aziendale;
4. documenti sulla vendita di un'azienda o di azioni;
5. documenti di eredità o donazione;
6. decisioni giudiziarie (ad esempio, divisione dei beni);
7. report sugli investimenti e pagamenti di dividendi.

Quando i truffatori usano SOW?

1. un broker o una pseudo-banca richiedono il pagamento di un “assegno SOW”;
2. la richiesta proviene da una società offshore senza licenza;
3. non esiste un elenco specifico di documenti, si suggerisce di “acquistare un certificato”;
4. Dopo aver inviato i documenti, vengono visualizzate nuove tariffe ("tariffa AML", "tariffa di sblocco").

Cosa fare se hanno bisogno di una Fonte di Ricchezza?

1. Controlla l'azienda

Verificare la registrazione nei registri FCA, BaFin, CySEC, FINMA.

2. Conservare le prove

Corrispondenza, lettere e dettagli per il trasferimento.

3. Preparare i documenti

Raccogliere dichiarazioni dei redditi, rendiconti finanziari e relazioni aziendali.

4. Scrivi una lettera SOW

Una lettera in cui si spiega l'origine della condizione e si allegano le prove.

Offriamo una soluzione a livello di standard internazionali

5. Contattare gli avvocati

La giurisprudenza verifica la legittimità della richiesta e supporta il cliente nei rapporti con le banche.

6. Presentare un reclamo

Se parliamo di una piattaforma fraudolenta, sporgete denuncia alla banca, all'autorità di regolamentazione e alla polizia.

Casi pratici

1. Investitore nell'UE — La banca ha richiesto un SOW per un trasferimento di 500.000 euro. Gli avvocati hanno preparato un pacchetto di documenti e i fondi sono stati sbloccati.
2. Cliente nel Regno Unito — Il mediatore ha preteso il pagamento per la "liberatoria SOW". La giurisprudenza ha dimostrato la frode e le 30.000 sterline sono state restituite.
3. Azienda in Svizzera — Al momento dell'apertura del conto, ci hanno richiesto una Dichiarazione di Lavoro (SOW). Il pacchetto predisposto ci ha permesso di superare la procedura di verifica senza ritardi.

Perché scegliere la giurisprudenza

1. Esperienza di lavoro con documenti SOW e SOF nella pratica internazionale.
2. Esperienza nelle procedure AML/KYC dell'UE, del Regno Unito e della Svizzera.
3. Proteggere i clienti da reclami fraudolenti.
4. Strategie individuali per clienti privati ​​e aziendali.

risultato

La richiesta di verifica della fonte di reddito (Source of Wealth, SOW) è una procedura legittima se avviata da una banca o un broker autorizzato ai sensi delle normative AML/KYC. La verifica è sempre gratuita e ha lo scopo di confermare lo status legale del cliente. Tuttavia, se una SOW viene utilizzata come pretesto per un'estorsione, si tratta di una frode. Jurisprudential assiste investitori e aziende nell'UE, nel Regno Unito e in Svizzera nella preparazione dei documenti SOW, nel superamento del processo di verifica e nella protezione dei loro beni.