Как получить криптолицензию в Испании

Как получить криптолицензию в Испании (VASP / CASP по MiCA)

Хотите легально работать с криптовалютой в Европе? Испания — один из самых перспективных, но и самых сложных рынков для получения лицензии CASP (Crypto-Asset Service Provider). Мы знаем, как пройти путь до конца — и избежать ошибок, которые стоят года.

Jurisprudential Consulting Group сопровождает клиентов в получении криптолицензий с нуля: от структуры и AML-документов — до аудита по DORA и согласования с Национальным банком Испании. Хотите работать на европейском рынке легально? Мы поможем вам сделать это правильно.

Стоимость консультации от 250 Евро

С 2023 года в рамках перехода к MiCA в Испании действует предварительный режим регистрации для провайдеров виртуальных активов — VASP (Virtual Asset Service Providers), который будет заменён на CASP-лицензии в 2025 году.

Что такое криптолицензия в Испании и кто её выдает?

Ответственный регулятор — Banco de España (Национальный банк Испании). Именно он ведёт реестр поставщиков услуг с виртуальными активами (Registro de Proveedores de Servicios de Criptoactivos) и принимает заявки на регистрацию.

Кто обязан получать VASP / CASP лицензию?

1. Обменные платформы (crypto-fiat, fiat-crypto)
2. Кастодиальные провайдеры (хранение активов)
3. P2P-площадки, если они берут комиссию
4. OTC-дески
5. Крипто-банкоматы
6. Компании, осуществляющие перевод/обмен криптоактивов от имени клиента
7. Финтехи и маркетплейсы с внутренней токенизацией
8. Провайдеры NFT и DeFi, если они управляют активами

Какие требования к получению лицензии в Испании?

Юридическая форма: Испанская Sociedad Limitada (SL)

Директор: Желательно — гражданин Испании (если ВНЖ, только с сильным досье и резюме)

Офис: Реальный офис в Испании (можно коворкинг, но не виртуальный адрес)

Персонал:

• Генеральный директор
• AML/CTF офицер (cumplimiento normativo) с испанским дипломом или опытом
• Финансовый директор (опционально, но желательно)

AML-политики и DORA-аудит

Чтобы получить криптолицензию в Испании, необходимо:

• Разработать AML/CTF политики (на испанском языке), включая:
  • Политику идентификации клиента (KYC)
  • Политику обнаружения подозрительных операций
  • Внутренние процедуры для сотрудников
• Назначить ответственного офицера по предотвращению отмывания денег
• Провести аудит по DORA (Digital Operational Resilience Act), если планируется лицензия CASP под MiCA:
  • Анализ IT-инфраструктуры
  • План реагирования на инциденты
  • Резервные копии, защита данных
  • Аудит киберрисков

Процедура регистрации (этапы)

1. Учреждение компании (SL) с уставным капиталом (по уставному капиталу читайте ниже)
2. Открытие счёта в банке (или EMI) под крипто-операции
3. Подготовка досье:
   • Устав
   • Контракты
   • AML-политики
   • Бизнес-план
   • Информация об акционерах и директорах
4. Заявка в Banco de España:
   • Заполнение регистрационной формы
   • Приложение всех документов
   • Проверка на благонадёжность (fit & proper test)
5. Промежуточный срок ожидания — 6–12 месяцев
6. Регистрация в Реестре поставщиков
7. Переход к MiCA после 2025 года (автоматически или с доработками)

Минимальные требования к уставному капиталу для получения лицензии CASP по MiCA в Испании зависят от вида оказываемых услуг:

— 150 000 евро — если компания занимается хранением и управлением криптовалют от имени клиентов (custodial wallet provider);

Предлагаем решение на уровне международных стандартов

— 125 000 евро — если деятельность включает обмен криптовалюты на фиат и наоборот (crypto-fiat exchange);

— 50 000–55 000 евро — если компания оказывает иные услуги, например, передаёт приказы клиентов, предоставляет инвестиционные рекомендации, работает как брокер или предоставляет доступ к рынкам без хранения активов.

Эти суммы относятся к минимальному уставному капиталу (capital social mínimo) и должны быть внесены на счёт испанской компании до подачи на регистрацию лицензии.

Основные CNAE (Испания):

1. CNAE 6612 — “Otras actividades auxiliares a los servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones” — Используется для компаний, работающих в сфере финансовых технологий, обмена валют, посредничества, в том числе криптовалютных платформ.
2. CNAE 6209 — “Otros servicios relacionados con las tecnologías de la información y la informática” — Подходит для компаний, предоставляющих цифровые услуги, включая блокчейн‑разработки и smart‑контракты.
3. CNAE 6499 — “Otros servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones n.c.o.p.” — Наиболее часто используемый код для криптовалютных компаний (включая VASP, CASP, обменники, кастодиальные кошельки). Это своего рода универсальный код.
4. CNAE 6611 — “Administración de mercados financieros” — Применим при создании криптобиржи или платформы, исполняющей ордера клиентов.

Сколько времени занимает процесс?

На практике — от 12 до 24 месяцев, несмотря на формально заявленные 3–6 месяцев. Это связано с перегруженностью Banco de España и отсутствием прозрачных сроков.

Что важно помнить:

1. В Испании официально нигде не указано, что директор должен быть гражданином — но в реальности иностранцы с ВНЖ получают отказы или “вечное ожидание”
2. Даже после регистрации компания может быть ограничена в операциях, если не докажет техническую и операционную готовность
3. Сайт, интерфейс, условия использования, договоры с клиентами — всё должно быть локализовано на испанском языке
4. Нужна внутренняя кассовая дисциплина: отчётность по клиентским средствам, система учёта, внешнее хранение данных

Почему с нами это возможно?

Jurisprudential Consulting Group:

• ✅ сопровождает лицензии в Польше, Эстонии, Испании, Чехии и Болгарии
• ✅ знает реальные кейсы отказов и блокировок (и как их обойти)
• ✅ имеет команду юристов, бухгалтеров, AML-специалистов
• ✅ разрабатывает полные досье: от устава до DORA-аудита

Хотите оценить шансы на криптолицензию в Испании?

Запишитесь на стратегическую консультацию — разберём структуру, покажем путь, дадим расчёты.