Требуют Source of Wealth (SOW) — что это

Требуют Source of Wealth (SOW) — что это

Требуют Source of Wealth (SOW) что это — вопрос, с которым часто сталкиваются клиенты банков и инвесторы при выводе крупных сумм или открытии счетов. Source of Wealth (SOW) переводится как «источник состояния». В отличие от source of funds (SOF), который подтверждает происхождение конкретных средств, SOW описывает общее происхождение капитала клиента

Стоимость консультации от 250 евро

Что такое Source of Wealth (SOW)?

1. Определение. Source of Wealth — это документальное подтверждение происхождения состояния клиента в целом.
2. Отличие от SOF. SOF подтверждает отдельный перевод, а SOW охватывает весь капитал.
3. Регуляторные основания. AMLD5 и AMLD6 обязывают финансовые организации в ЕС и UK проводить такие проверки.
4. Кому требуется. SOW чаще всего запрашивают у состоятельных клиентов, при инвестициях и открытии корпоративных счетов.

Когда запрос SOW законный?

1. при открытии банковского счёта с крупными оборотами;
2. при инвестициях в недвижимость, бизнес или фондовый рынок;
3. при переводах свыше €100 000;
4. если клиент относится к категории PEP (politically exposed person).

Какие документы подтверждают Source of Wealth?

1. налоговые декларации за последние годы;
2. справки о доходах, трудовые договоры;
3. корпоративная отчётность;
4. документы о продаже бизнеса или долей;
5. документы о наследстве или дарении;
6. судебные решения (например, раздел имущества);
7. инвестиционные отчёты и дивидендные выплаты.

Когда SOW используют мошенники?

1. брокер или псевдобанк требует оплатить «проверку SOW»;
2. запрос поступает от офшорной компании без лицензии;
3. отсутствует конкретный перечень документов, предлагается «купить сертификат»;
4. после предоставления документов появляются новые комиссии («AML fee», «unlock fee»).

Что делать, если требуют Source of Wealth?

1. Проверить компанию

Уточнить регистрацию в реестрах FCA, BaFin, CySEC, FINMA.

2. Сохранить доказательства

Переписку, письма и реквизиты для перевода.

3. Подготовить документы

Собрать налоговые декларации, справки о доходах, корпоративные отчёты.

4. Составить SOW letter

Письмо, где объясняется происхождение состояния и прилагаются подтверждения.

Предлагаем решение на уровне международных стандартов

5. Обратиться к юристам

Jurisprudential проверяет легальность запроса и сопровождает клиента при взаимодействии с банками.

6. Подать жалобу

Если речь идёт о мошеннической платформе — жалоба в банк, регулятор и полицию.

Кейсы из практики

1. Инвестор в ЕС — банк запросил SOW для перевода €500 000. Юристы подготовили пакет документов, деньги разблокированы.
2. Клиент в UK — брокер потребовал оплату за «SOW clearance». Jurisprudential доказал мошенничество, £30 000 возвращены.
3. Компания в Швейцарии — при открытии счёта потребовали SOW. Подготовленный пакет позволил пройти проверку без задержек.

Почему выбирают Jurisprudential

1. Опыт работы с SOW и SOF документами в международной практике.
2. Экспертиза в AML/KYC процедурах ЕС, UK и Швейцарии.
3. Защита клиентов от мошеннических требований.
4. Индивидуальные стратегии для частных и корпоративных клиентов.

Итог

Требуют Source of Wealth (SOW) что это — это законная процедура, если её инициирует лицензированный банк или брокер в рамках AML/KYC. Проверка всегда бесплатная и направлена на подтверждение легальности состояния клиента. Если же SOW используют как предлог для вымогательства, это мошенническая схема. Jurisprudential помогает инвесторам и компаниям в ЕС, UK и Швейцарии подготовить SOW-документы, пройти проверку и защитить свои активы.