Банк у Дубаї, який відкриває рахунок для іноземної компанії – найкращі варіанти 2025 року
Банк у Дубаї, який відкриває рахунок для іноземної компанії – найкращі варіанти 2025 року
Банк у Дубаї, який відкриває рахунок для іноземної компанії , потрібен бізнесу, зареєстрованому за межами ОАЕ, але працює з клієнтами та контрагентами в регіоні. У 2025 році відкрити рахунок у Дубаї стало можливо дистанційно за дотримання вимог AML та KYC. Однак банки диференціюють клієнтів за ризиковими категоріями, і без правильного юридичного супроводу ймовірність відмови залишається високою.
Юридична фірма Jurisprudential допомагає іноземним компаніям пройти банківський комплаєнс, підготувати документи та вибрати відповідний банк у Дубаї з урахуванням галузі, юрисдикції та оборотів.
Вартість консультації від 250 євро
Які іноземні компанії можуть відкрити рахунок у Дубаї
- зареєстровані у ЄС, Великій Британії, Швейцарії, Сінгапурі, Гонконгу.;
- компанії з реальною діяльністю та прозорою структурою;
- бізнес із контрактами, сайтами, співробітниками та підтвердженими джерелами коштів;
- холдингові структури, інвестфонди, ІТ, консалтинг, логістика, торгівля, нерухомість.
Банки ОАЕ приймають іноземні компанії, якщо їх походження та фінансові потоки повністю підтверджені.
Банки у Дубаї, які працюють з іноземними компаніями
| Банк | Тип обслуговування | Особливості |
|---|---|---|
| Еміратс НБД | Корпоративні та мультивалютні рахунки | Приймає компанії з ЄС та UK за наявності документів SOF/SOW. |
| Банк Машрек | Міжнародний бізнес, e-commerce | Оптимальний для сервісних та IT-компаній, прозорий онлайн-комплаєнс. |
| РАКБАНК | Середній бізнес та торгові компанії | Швидка перевірка, можливість дистанційного відкриття. |
| ADIB (Abu Dhabi Islamic Bank) | Інвестиційні та торгові структури | Приймає іноземні компанії із релевантними контрактами. |
| Банк WIO | Digital-банк для нерезидентів | Онлайн-процес без мінімального балансу підходить для стартапів. |
| Занд Банк | Сучасний онлайн-банк | Працює із міжнародними структурами, підтримує EUR, USD, AED. |
| Комерційний банк Дубая (CBD) | Традиційний корпоративний банк | Вимагає наявність офісу чи представника в ОАЕ. |
Юридичний супровід підвищує ймовірність схвалення до 90%.
Основні вимоги до іноземної компанії
- Установчі документи:
- Certificate of Incorporation, Memorandum & Articles of Association;
- Certificate of Good Standing (якщо компанії більше року).
- Документи щодо власників та директорів:
- паспорти, Proof of Address, CV/LinkedIn, візи (якщо є).
- Фінансова прозорість:
- банківські витяги за 6–12 місяців;
- Source of Funds (SOF) та Source of Wealth (SOW).
- Опис діяльності:
- сайт компанії, контракти із клієнтами, інвойси;
- бізнес-план та прогноз оборотів.
- Реєстрація представництва або адреса в ОАЕ:
- Flexi Desk або офіс у Free Zone (Meydan, IFZA, RAKEZ та ін.).
Як відбувається відкриття рахунку для іноземної компанії
- Первинний аналіз та підбір банку (1–2 дні)
Jurisprudential оцінює юрисдикцію компанії та рекомендує оптимальний банк. - Підготовка документів (3-5 днів)
Формується пакет за стандартами FATF та AML6. - Подання заявки та комплаєнс (7–15 днів)
Банк перевіряє структуру, джерела коштів та ділову активність. - Онлайн-інтерв'ю (за запитом)
Директор компанії підтверджує характер діяльності. - Отримання IBAN та активація (2–3 дні)
Після схвалення відкривається мультивалютний рахунок (AED, USD, EUR, GBP).
Загальний термін: від 10 до 21 робочого дня за умови правильної подачі.
Як збільшити шанс схвалення
- розкрити всіх акціонерів та бенефіціарів;
- надати підтвердження реальної діяльності (контракти, інвойси, сайт);
- підтвердити походження коштів;
- використовувати юридичний супровід під час комплаєнсу;
- вибрати банк, який працює з вашою юрисдикцією.
Jurisprudential вибудовує стратегію схвалення, включаючи підготовку AML -досьє та попереднє узгодження з банком.
Приклад із практики
Клієнт із Великобританії зареєстрував консалтингову компанію та подав заявку до Mashreq Bank. Без офісу в ОАЕ банк відмовив. Після консультації з Jurisprudential клієнт зареєстрував Flexi Desk в IFZA, підготував SOF/SOW та відкрив рахунок у WIO Bank за 8 днів.
2025 року банки Дубая стають все більш відкритими для міжнародного бізнесу. Однак рівень вимог до прозорості компаній зростає: банки хочуть бачити реальну діяльність, легальні джерела та ясну структуру. Jurisprudential супроводжує іноземні компанії на всіх етапах - від вибору банку до активації рахунку та інтеграції з платіжними системами.
Чому вибирають Jurisprudential
- Офіційні партнери банків ОАЕ;
- Підготовка повного пакета документів (KYC/AML/SOF/SOW);
- Досвід відкриття рахунків для компаній із ЄС, UK, Швейцарії;
- Мінімізація ризиків відмови;
- Супровід до одержання активного IBAN.
Підсумок
Банк у Дубаї, який відкриває рахунок для іноземної компанії , повинен відповідати профілю бізнесу та вимогам регуляторів. З правильною структурою, прозорими документами та юридичною підтримкою схвалення можливе за 1–3 тижні.
Jurisprudential забезпечує супровід під ключ від вибору банку до відкриття корпоративного рахунку для іноземної компанії в Дубаї з гарантією схвалення.