Як отримати криптолицензію в Іспанії

Як отримати криптолицензію в Іспанії (VASP / CASP по MiCA)

Бажаєте легально працювати з криптовалютою в Європі? Іспанія - один із найперспективніших, але й найскладніших ринків для отримання ліцензії CASP (Crypto-Asset Service Provider). Ми знаємо, як пройти шлях до кінця — і уникнути помилок, які коштують рік.

Jurisprudential Consulting Group супроводжує клієнтів у отриманні криптоліцензій з нуля: від структури та AML-документів — до аудиту з DORA та погодження з Національним банком Іспанії. Бажаєте працювати на європейському ринку легально? Ми допоможемо вам зробити це правильно.

Вартість консультації від 250 Євро

З 2023 року в рамках переходу до MiCA в Іспанії діє попередній режим реєстрації для провайдерів віртуальних активів - VASP (Virtual Asset Service Providers) , який буде замінено на CASP- ліцензії у 2025 році.

Що таке криптоліцензія в Іспанії та хто її видає?

Відповідальний регулятор - Banco de España (Національний банк Іспанії). Саме він веде реєстр постачальників послуг із віртуальними активами (Registro de Proveedores de Servicios de Criptoactivos) та приймає заявки на реєстрацію.

Хто має отримувати VASP / CASP ліцензію?

1. Обмінні платформи (crypto-fiat, fiat-crypto)
2. Кастодіальні провайдери (зберігання активів)
3. P2P-майданчики, якщо вони беруть комісію
4. OTC-дески
5. Крипто-банкомати
6. Компанії, що здійснюють переказ/обмін криптоактивів від імені клієнта
7. Фінтехи та маркетплейси з внутрішньою токенізацією
8. Провайдери NFT та DeFi, якщо вони керують активами

Які вимоги до ліцензії в Іспанії?

Юридична форма : Іспанська Sociedad Limitada (SL)

Директор : Бажано - громадянин Іспанії (якщо ВНЖ, тільки з сильним досьє та резюме)

Офіс : Реальний офіс в Іспанії (можна коворкінг, але не віртуальна адреса)

Персонал :

• Генеральний директор
• AML/CTF офіцер (cumplimiento normativo) з іспанським дипломом чи досвідом
• Фінансовий директор (опціонально, але бажано)

AML-політики та DORA-аудит

Щоб отримати криптолицензію в Іспанії, необхідно:

• розробити AML/CTF політики (іспанською мовою), включаючи:
  • Політика ідентифікації клієнта (KYC)
  • Політика виявлення підозрілих операцій
  • Внутрішні процедури для працівників
• призначити відповідального офіцера щодо запобігання відмиванню грошей
• провести аудит з DORA (Digital Operational Resilience Act), якщо планується ліцензія CASP під Слюда:
  • Аналіз IT-інфраструктури
  • План реагування на інциденти
  • Резервні копії, захист даних
  • Аудит кіберрисків

Процедура реєстрації (етапи)

1. Установа компанії (SL) зі статутним капіталом (за статутним капіталом читайте нижче)
2. Відкриття рахунку у банку (або EMI) під крипто-операції
3. Підготовка досьє:
   • Статут
   • контракти
   • AML-політики
   • Бізнес план
   • Інформація про акціонерів та директорів
4. Заявка до Banco de España:
   • Заповнення реєстраційної форми
   • Додаток усіх документів
   • Перевірка на благонадійність (fit & proper test)
5. Проміжний термін очікування - 6-12 місяців
6. Реєстрація в Реєстрі постачальників
7. Перехід до MiCA після 2025 року (автоматично або з доопрацюванням)

Мінімальні вимоги до статутного капіталу для отримання ліцензії CASP по MiCA в Іспанії залежать від виду послуг, що надаються:

- 150 000 євро - якщо компанія займається зберіганням та управлінням криптовалют від імені клієнтів (custodial wallet provider);

Пропонуємо рішення на рівні міжнародних стандартів

- 125 000 євро - якщо діяльність включає обмін криптовалюти на фіат та навпаки (crypto-fiat exchange);

- 50 000-55 000 євро - якщо компанія надає інші послуги, наприклад, передає накази клієнтів, надає інвестиційні рекомендації, працює як брокер або надає доступ до ринків без зберігання активів.

Ці суми відносяться до мінімального статутного капіталу (capital social minim) і мають бути внесені на рахунок іспанської компанії до подання на реєстрацію ліцензії.

Основні CNAE (Іспанія):

1. CNAE 6612 - "Otras actividades auxiliares a los servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones" — Використовується для компаній, що працюють у сфері фінансових технологій, обміну валют, посередництва, зокрема, криптовалютних платформ.
2. CNAE 6209 - "Otros servicios relacionados con las tecnologías de la información y la informática" — Підходить для компаній, що надають цифрові послуги, включаючи блокчейн-розробки та smart-контракти.
3. CNAE 6499 - "Otros servicios financieros, excepto seguros y fondos de pensiones ncop" - Найчастіше використовуваний код для криптовалютних компаній (включаючи VASP, CASP, обмінники, кастодіальні гаманці). Це своєрідний універсальний код.
4. CNAE 6611 - "Administración de mercados financieros" - Застосуємо при створенні криптобіржі або платформи, яка виконує ордери клієнтів.

Скільки часу триває процес?

Насправді — від 12 до 24 місяців , попри формально заявлені 3–6 місяців. Це пов'язано з перевантаженістю Banco de España та відсутністю прозорих термінів.

Що важливо пам'ятати:

1. В Іспанії офіційно ніде не вказано, що директор має бути громадянином — але насправді іноземці з ВНЖ отримують відмови чи “вічне очікування”
2. Навіть після реєстрації компанія може бути обмежена в операціях, якщо не доведе технічну та операційну готовність
3. Сайт, інтерфейс, умови використання, договори з клієнтами — все має бути локалізовано іспанською мовою
4. Потрібна внутрішня касова дисципліна: звітність за клієнтськими засобами, система обліку, зовнішнє зберігання даних

Чому це можливо?

Jurisprudential Consulting Group:

• ✅ супроводжує ліцензії в Польщі, Естонії, Іспанії, Чехії та Болгарії
• ✅ знає реальні кейси відмов та блокувань (і як їх обійти)
• ✅ має команду юристів, бухгалтерів, AML-фахівців
• ✅ розробляє повні досьє: від статуту до DORA-аудиту

Бажаєте оцінити шанси на криптолицензію в Іспанії?

Запишіться на стратегічну консультацію – розберемо структуру, покажемо шлях, дамо розрахунки.