Консультація з крипто та фіатних платежів для бізнесу

Консультація з крипто та фіатних платежів для міжнародного бізнесу

Банк відмовляє у відкритті рахунку через криптовалюту? PSP блокує оберти після перших транзакцій? Немає розуміння, як легально поєднати крипто та фіат в одній структурі?

Jurisprudential вибудовує легальну архітектуру крипто та фіатних платежів з урахуванням MiCA, AML, CRS та податкової моделі компанії.

Що входить у роботу:

1. аналіз структури та ризиків VASP
2. підбір банків та EMI, готових працювати з криптами
3. налаштування фіатних каналів (SEPA, SWIFT, merchant account)
4. підготовка AML та KYC-документації
5. вибудовування прозорого обороту для регуляторів

Вартість консультації від 250 євро

Чому консультація з крипто та фіатних платежів стала необхідністю

Після набуття чинності регулювання MiCA в ЄС криптовалютні операції перестали бути сірою зоною. Будь-яка компанія, яка приймає цифрові активи або працює як VASP, підпадає під вимоги AMLD, процедури KYC, контроль походження коштів та моніторинг транзакцій.

Фіатні банки посилили перевірку. Навіть IT компанії, що приймають оплату в USDT або BTC, розглядаються як high risk профіль.

Без правильно збудованої структури можливі:
1. відмова у відкритті рахунку
2. раптове заморожування коштів
3. Розірвання договору з PSP
4. запит на підтвердження джерела коштів
5. проблеми з податковим резидентством

Основні елементи легальної моделі

Поділ функцій

Часта помилка об'єднання криптооперацій та фіатних розрахунків в одній компанії без регуляторної логіки.

Оптимальна структура включає:
1. операційну компанію
2. розрахункову компанію
3. при необхідності ліцензовану VASP структуру
4. прозорий ланцюжок руху коштів

Такий підхід знижує AML ризик та підвищує шанси схвалення банком.

Відповідність MiCA та вимогам до VASP

Якщо бізнес:
1. зберігає кошти клієнтів
2. проводить обмін крипто на фіат
3. випускає токени
4. керує кастодіальними гаманцями

MiCA вводить суворі правила для crypto asset service providers. Банки аналізують як ліцензію, а й реальну бізнес модель.

Ми перевіряємо:
1. необхідність ліцензії
2. відповідність внутрішній AML політиці
3. процедуру KYC
4. систему моніторингу транзакцій

Підключення фіатних каналів

Крипто без фіату не працює.

Пропонуємо рішення на рівні міжнародних стандартів

необхідно:
1. відкрити рахунок у банку або EMI
2. підключити SEPA
3. налаштувати SWIFT
4. інтегрувати merchant account
5. забезпечити коректну бухгалтерську модель з урахуванням IS корпоративного податку та IRPF для бенефіціарів

Банки оцінюють:
1. джерело криптоактивів
2. прозорість обмінних операцій
3. зв'язок між гаманцями та компанією
4. наявність due diligence клієнтів

Типові ризики при роботі з крипто та фіатом

1. Використання особистих гаманців для бізнес-оборотів.
2. Відсутність опису походження токенів.
3. Непрозорий зв'язок між exchange та компанією.
4. Невідповідність фактичної діяльності заявленої.
5. Відсутність політики AML та внутрішнього контролю.

Навіть легальний бізнес може бути заблокований, якщо структура не адаптована до вимог комплаєнсу.

Як відбувається консультація Jurisprudential

Аналіз поточної моделі

Ми вивчаємо:
1. структуру групи
2. рух коштів
3. юрисдикції
4. податкове резидентство
5. тип цифрових активів

Визначаємо рівень AML ризику та ймовірність схвалення банком.

Розробка архітектури

Формуємо:
1. юридичну модель
2. податкову стратегію
3. розподіл функцій
4. опис бізнес процесів для банку
5. пакет KYC документів

При необхідності підготовка до ліцензування VASP.

Підбір фінансових партнерів

Ми не пропонуємо універсальних рішень. Підбір залежить від
обороту
1. юрисдикції клієнтів
2. типу токена
3. моделі монетизації
4. high risk статусу

Мета забезпечити стійкість, а чи не тимчасове відкриття рахунки.

Підсумок

Робота з криптом це питання правильної структури. Банки та регулятори очікують прозорість, контроль та документовану модель.

Jurisprudential вибудовує систему, в якій крипто і фіат працюють в єдиній правовій логіці без блокувань та комплаєнс конфліктів.