Просять «swift confirmation / MT103» ​​та оплату

Просять «swift confirmation / MT103» ​​та оплату

Просять swift confirmation / MT103 та оплату - Це сучасний прийом, який використовують шахраї для тиску на інвесторів. Клієнту повідомляють, що його переведення «зависло» у банку і нібито потрібне підтвердження SWIFT (так звана форма MT103), за яке потрібно заплатити додаткову комісію. Насправді такі запити не мають законної підстави: MT103 — це стандартний банківський документ, який формується автоматично та ніколи не оплачується клієнтом.

Вартість консультації від 250 євро

Як працює схема "swift confirmation/MT103"?

1. Затримка перекладу. Клієнту кажуть, що гроші заблоковано.
2. Запит документа. Вимагають сплатити "swift confirmation" або "форму MT103".
3. Створення ілюзії легальності. Використовуються банківські терміни та фальшиві бланки.
4. Нові побори. Після «оплати» шахраї вигадують додаткові комісії.

Чому це шахрайство?

1. MT103 - банківський документ. Він формується банком безкоштовно при міжнародних переказах.
2. Немає плати за confirmation. Банки не вимагають оплати за доступ до SWIFT-даних.
3. Ліцензовані брокери не працюють. Усі перекази проходять через платіжні системи та не вимагають «підтверджень».
4. Ознака скама. Вимога оплати за MT103 вказує на нелегального брокера чи псевдоплатформу.

Що робити, якщо просять оплатити swift confirmation/MT103?

1. Не переказувати гроші

Оплата MT103 неможлива згідно із законом - це завжди шахрайство.

2. Перевірити компанію

Уточнити наявність ліцензії через FCA, BaFin, CySEC, FINMA.

3. Зафіксувати докази

Зберегти листування, реквізити та підроблені «документи».

4. Звернутися до юристів

Jurisprudential перевіряє легальність ситуації та готує стратегію повернення.

5. Подати скаргу до банку

Якщо переклад йшов через карту чи SWIFT, можна ініціювати chargeback чи recall.

Пропонуємо рішення на рівні міжнародних стандартів

6. Скарга регулятору

Фінансові органи нагляду ЄС та UK розслідують діяльність нелегальних брокерів.

7. Судовий розгляд

Подання позову до суду з клопотанням про freezing order для арешту активів компанії.

8. Органи національної поліції

За наявності доказів шахрайства порушується кримінальна справа.

Кейси із практики

• Інвестор у ЄС - Брокер запросив €1 200 "за MT103". Jurisprudential зафіксував шахрайство і домігся повернення коштів.
• Клієнт в UK - Заблокували £ 14 000, вимагаючи оплату "swift confirmation". Скарга до FCA та банк дозволили повернути гроші.
• Компанія у Швейцарії - перевела $9 500 «за підтвердження SWIFT». Юристи довели обман та допомогли компенсувати втрати.

Чому вибирають Jurisprudential

1. Міжнародна практика проти брокерів та псевдобанків.
2. Досвід повернення коштів через банки та суди до ЄС, UK та Швейцарії.
3. Глибока експертиза у банківських операціях та фінансовому праві.
4. Комплексний захист: юридичний, фінансовий та репутаційний.

Підсумок

Якщо у вас просять swift confirmation / MT103 та оплату, це шахрайська схема. Ці банки не вимагають оплату за доступ до SWIFT-документів, а ліцензовані брокери ніколи не перекладають ці витрати на клієнта. Jurisprudential допомагає постраждалим інвесторам в ЄС, UK та Швейцарії повернути гроші, довести обман та побудувати стратегічний захист.