Траблшутинг для бізнесу: швидкий та юридично коректний спосіб вийти із кризової ситуації

Компанії стикаються з блокуванням рахунків, відмовами банків, запитами регуляторів, податковими перевірками, порушеною структурою володіння та кризами в операційній діяльності.
Траблшутинг - це оперативне виявлення причини та відновлення працездатності бізнесу без порушень закону та без втрат репутації.

Jurisprudential Consulting Group проводить комплексний юридичний, комплаєнс та фінансовий троблшутинг для компаній у ЄС, UK, Швейцарії та ОАЕ.

1. Розблокування банківських операцій
2. Виправлення помилок у структурі компанії
3. Комплаєнс-аудит та усунення ризиків
4. Підготовка до перевірок регуляторів

Вартість консультації від 250 євро

Траблшутинг для бізнесу - це комплексна процедура аналізу та усунення юридичних, податкових, корпоративних, банківських та операційних проблем, які перешкоджають роботі компанії або несуть серйозні ризики.

Найчастіше компанії звертаються за трейблшутингом, коли:

1. банк заблокував рахунок чи запросив розширений KYC/EDD;
2. контрагенти заморозили платежі;
3. регулятор запросив документи щодо AML/CRS/FATCA;
4. корпоративна структура відповідає вимогам юрисдикції;
5. виникли проблеми із ліцензуванням (EMI, PSP, CASP, VASP);
6. реєстраційні документи оформлені неправильно;
7. податкова пред'являє питання щодо резидентства або substance;
8. потрібно виправити помилки у звітності, договорах чи звітах аудиторів;
9. з'явилися ризики санкційного комплаєнсу або обмеження щодо транзакцій.

Що входить у професійний траблшутинг

1. Діагностика проблеми

Юристи аналізують:

1. корпоративну структуру;
2. фінансові потоки;
3. зв'язки між компаніями;
4. контракти;
5. причини відмов банків;
6. помилки у документах;
7. відповідність вимогам AML, CRS, KYC, UBO-розкриття.

Завдання — швидко визначити джерело проблеми та масштаб ризиків.

2. Корекція корпоративної структури

Часто проблемою виявляються:

Пропонуємо рішення на рівні міжнародних стандартів

1. неузгоджені дані про директорів та бенефіціарів;
2. відсутність substance;
3. застарілі чи неактуальні Статути;
4. розбіжність даних у реєстрах різних країн;
5. невірно оформлені трасти, фонди та холдинги.

Виправлення корпоративної структури знижує можливість блокувань і перевірок.

3. Робота з банками та фінмоніторингом

Jurisprudential Consulting Group допомагає:

1. підготувати пакет документів для комплаєнсу;
2. пояснити source of funds/source of wealth;
3. пройти EDD-перевірку;
4. узгодити модель бізнесу із банком;
5. відкрити резервний рахунок до ЄС чи ОАЕ.

4. Підготовка до перевірок регуляторів

Для компаній у ЄС, UK, Швейцарії та ОАЕ важливо забезпечити:

1. коректне розкриття бенефіціарів (UBO/BOI);
2. податкове резидентство (183-денне правило + tie-breaker tests);
3. відповідність вимогам AML/CTF;
4. виконання вимог MiCA, PSD2, CASP/VASP ліцензій;
5. наявність substance (офіс, директор, персонал);
6. звітність по CRS та обміну інформацією.

5. Відновлення юридичних процесів

Траблшутинг включає:

1. перезапуск документообігу;
2. коригування корпоративних угод;
3. створення юридично правильної моделі діяльності;
4. усунення ризиків, що призвели до проблеми.

6. Пост-аудит та супровід

Після усунення проблем команда проводить аудит та формує рекомендації щодо довгострокового захисту бізнесу:

1. політика AML/KYC;
2. оновлені договори;
3. структура володіння;
4. процедура комплаєнс-контролю;
5. рекомендації щодо податків.

Коли траблшутинг потрібен терміново

1. Платіж заблокований і банк вимагає пояснень
2. Закрилася юрособа або закінчився мандат директора
3. Виникла проблема з UBO-розкриттям
4. Не дотримано правил економічної субстанції
5. Відкритий адміністративний кейс у регулятора
6. Закупився «не тим» контрагентом і розпочався AML-запит.
7. Клієнт або партнер вимагає звіти ESG, AML, GDPR, AI Act

Що робить Jurisprudential Consulting Group

1. аналіз причин блокування чи відмови;
2. підготовка юридичної позиції;
3. взаємодія з банками та регуляторами;
4. відновлення корпоративного обліку;
5. коригування структури компанії;
6. підготовка до перевірок та аудитів;
7. комплаєнс-налаштування по ЄС/UK/OAE;
8. супровід бізнесу після вирішення проблем.

Підсумок

Траблшутинг - це швидкий і вивірений спосіб відновити роботу компанії, вирішити проблеми з банками, регуляторами, корпоративною структурою та юридичними ризиками Він знижує ймовірність повторних блокувань, підвищує стійкість бізнесу та забезпечує його захист у міжнародних юрисдикціях.
Ми проведемо діагностику, усунемо проблему, адаптуємо вашу структуру та підготуємо бізнес до вимог ЄС, UK, Швейцарії та ОАЕ.