Вимагають Source of Wealth (SOW) - що це

Вимагають Source of Wealth (SOW) - що це

Вимагають Source of Wealth (SOW) що це питання, з яким часто стикаються клієнти банків та інвестори при виведенні великих сум або відкритті рахунків. Source of Wealth (SOW) перекладається як «джерело стану». На відміну від source of funds (SOF), що підтверджує походження конкретних коштів, SOW описує загальне походження капіталу клієнта

Вартість консультації від 250 євро

Що таке Source of Wealth (SOW)?

1. Визначення. Source of Wealth – це документальне підтвердження походження стану клієнта загалом.
2. На відміну від SOF. SOF підтверджує окремий переказ, а SOW охоплює весь капітал.
3. Регуляторні основи. AMLD5 та AMLD6 зобов'язують фінансові організації в ЄС та UK проводити такі перевірки.
4. Кому потрібно. SOW найчастіше запитують у заможних клієнтів, при інвестиціях та відкритті корпоративних рахунків.

Коли запит SOW є законним?

1. при відкритті банківського рахунку з великими оборотами;
2. при інвестиціях у нерухомість, бізнес чи фондовий ринок;
3. при переказах понад €100 000;
4. якщо клієнт належить до категорії PEP (politically exposed person).

Які документи підтверджують Source of Wealth?

1. податкові декларації останніми роками;
2. довідки про доходи, трудові договори;
3. корпоративна звітність;
4. документи про продаж бізнесу або часток;
5. документи про спадщину чи дарування;
6. судові рішення (наприклад, розподіл майна);
7. інвестиційні звіти та дивідендні виплати.

Коли SOW використовують шахраї?

1. брокер або псевдобанк вимагає оплатити перевірку SOW;
2. запит надходить від офшорної компанії без ліцензії;
3. відсутній конкретний перелік документів, пропонується «купити сертифікат»;
4. після надання документів з'являються нові комісії (AML fee, unlock fee).

Що робити, якщо вимагають Source of Wealth?

1. Перевірити компанію

Уточнити реєстрацію у реєстрах FCA, BaFin, CySEC, FINMA.

2. Зберегти докази

Листування, листи та реквізити для перекладу.

3. Підготувати документи

Зібрати податкові декларації, довідки про доходи, корпоративні звіти.

4. Скласти SOW letter

Лист, де пояснюється походження стану та додаються підтвердження.

Пропонуємо рішення на рівні міжнародних стандартів

5. Звернутися до юристів

Jurisprudential перевіряє легальність запиту та супроводжує клієнта при взаємодії з банками.

6. Подати скаргу

Якщо йдеться про шахрайську платформу — скарга до банку, регулятора та поліції.

Кейси із практики

1. Інвестор у ЄС — банк запросив SOW для переказу 500 000 євро. Юристи підготували пакет документів, гроші розблоковані.
2. Клієнт в UK - Брокер зажадав оплату за "SOW clearance". Jurisprudential довів шахрайство, £30 000 повернуто.
3. Компанія у Швейцарії - При відкритті рахунку вимагали SOW. Підготовлений пакет дозволив перевірити без затримок.

Чому вибирають Jurisprudential

1. Досвід роботи з SOW та SOF документами у міжнародній практиці.
2. Експертиза в AML/KYC процедурах ЄС, UK та Швейцарії.
3. Захист клієнтів від шахрайських вимог.
4. Індивідуальні стратегії для приватних та корпоративних клієнтів.

Підсумок

Вимагають Source of Wealth (SOW) що це законна процедура, якщо її ініціює ліцензований банк або брокер в рамках AML/KYC. Перевірка завжди безкоштовна та спрямована на підтвердження легальності стану клієнта. Якщо ж SOW використовують як привід для здирництва, це шахрайська схема. Jurisprudential допомагає інвесторам та компаніям в ЄС, UK та Швейцарії підготувати SOW-документи, пройти перевірку та захистити свої активи.